Единый реестр банкротств

Надежда Пирогова

Специалист по банкротству, партнер Юридической компании Legal Way

специально для ГАРАНТ.РУ

Контрагент – это участник деловых взаимоотношений. Однажды ваш партнер может объявить себя банкротом. А что, если у него перед вами была задолженность? Если вы узнаете об этой неприятной ситуации слишком поздно, вернуть деньги уже не получится. Поэтому важно проверять контрагентов и следить за изменениями в их деятельности на постоянной основе в режиме подписки на изменения контрагента.

Как проверять?

Говоря «контрагент» мы подразумеваем предпринимателя, а значит это юридическое лицо или ИП. Банкротство последних проходит по правилам для физических лиц, так что в этой колонке рассмотрим особенности банкротства организаций.

В настоящее время существуют множество возможностей для отслеживания статуса своего контрагента. Вот некоторые из них:

  • электронные сервисы, позволяющие отслеживать деятельность контрагентов в онлайн-режиме по подписке, например, Экспресс Проверка;
  • единый федеральный реестр сведений о банкротстве – ЕФСБ (https://bankrot.fedresurs.ru/);
  • картотека арбитражных дел (https://kad.arbitr.ru/). Арбитражные суды публикуют данные обо всех делах, которые ведутся в их производстве.

Важно помнить, что процедура банкротства вашего контрагента будет проходить в арбитражном суде по месту его регистрации (ст. 33 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», далее – Закон № 127-ФЗ). Поэтому даже если компания реализует свою деятельность в Москве, а зарегистрирована, например, в Перми, банкротиться она будет в Арбитражном суде Пермского края. Сведения о месте регистрации юридического лица содержаться в ЕГРЮЛ. Выписку из него легко и бесплатно можно получить на сайте ФНС России (сервис https://egrul.nalog.ru/).

Кто ваш должник?

Итак, вам стало известно о том, что в отношении вашего должника начата (или планируется начаться) процедура банкротства. Хотите получить хотя бы часть долга? Тогда медлить нельзя. Оцените ситуацию и сразу начинайте действовать.

Сначала проведите «ревизию» задолженности и проверьте основания права требования к должнику. Затем определите, к какой категории относится должник. Существуют особенности в делах о банкротстве некоторых категорий должников, например:

  • в отношении ИП действуют правила для физических лиц. Заявление подается в арбитражный суд;
  • у застройщиков при выплате задолженностей в приоритете дольщики. А состав лиц в деле о банкротстве имеет особенности (параграф 7 главы 9 Закона № 127-ФЗ);
  • если должник – банк, требования о включении в реестр кредиторов направляются временной администрации или конкурсному управляющему, а не в суд (ст. 189.86-189.87 Закона № 127-ФЗ).

Для большинства юридических лиц, занимающихся бизнесом, процедура банкротства проводится по общим правилам, установленными I-IIX главами Закона № 127-ФЗ.

Проверяем основания задолженности должника

При банкротстве контрагента удовлетворяются только денежные требования (ст. 2, ст. 4 Закона № 127-ФЗ). То есть он должен заплатить за поставленные товары или услуги. Передача вещей и выполнение обязательств другого характера в требования кредиторов не включаются.

Привилегии в деле о банкротстве имеют кредиторы, чьи требования обеспечены залогом (ст. 18.1 Закона № 127-ФЗ). Именно они определяют порядок продажи залогового имущества. При этом до 95% денежных средств отправляется для погашения их требований. Если после выплат деньги остаются, они направляются на погашение требований других кредиторов.

Реальное требование, а не финансовая помощь

При включении в реестр требований к должнику, необходимо доказать, что задолженность на самом деле не является финансированием должника. Бывает, что кредиторы связаны с должником, входят с ним в одну группу лиц или относятся к категории лица, контролирующего должника.

Сложности связаны с тем, что зачастую в группе компаний денежные средства перераспределяются между юридическими лицами. Таким кредиторам придется подтвердить, что имеют место именно гражданско-правовые, а не корпоративные отношения.

В противном случае требования будут понижены в очередности, поражены в правах, а иногда даже не будут включены в реестр (Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 29 января 2020 г.).

Есть ли смысл предъявлять требования к банкроту?

Очевидно, что денег у банкрота в большинстве случаев не хватит, чтобы расплатиться со всеми кредиторами. При этом вам придется нести сопутствующие расходы, а если вы являетесь инициатором процедуры – даже оплатить услуги арбитражного управляющего и его расходы (затраты могут достигать 1 млн руб. и более). Проконсультируйтесь с юристом, насколько оправдано ваше участие в деле.

Необходимо оценить, насколько ваши требования существенны по отношению к общему размеру долга. Если ваш долг крупный, и вы являетесь одним из мажоритарных кредиторов, нужно бороться за свои права. Вы можете голосовать за выбор арбитражного управляющего или СРО, установить запрет на проведение собрания кредиторов, если наши требования еще не включены в реестр.

Если сумма незначительная, то вполне возможно, что расходы превысят вашу финансовую выгоду.

Вы в деле

Подать заявление о включении в реестр требований кредиторов необходимо в течение 30 дней с момента опубликования сведений о процедуре банкротства (ст. 71 Закона № 127-ФЗ). Арбитражный управляющий организует собрание кредиторов. В рамках встречи будет определена последующая процедура, то есть дальнейшая судьба должника. (ст. 73 Закона № 127-ФЗ). Кредиторам с крупным долгом пропускать этот момент категорически нельзя. Если к моменту проведения собрания ваши требования еще не включены в реестр, вы вправе установить запрет на его проведение (п. 1 ст. 46, п. 6 ст. 71 Закона № 127-ФЗ, ст. 2, ст. 90, ст. 91, ст. 223 Арбитражного процессуального кодекса, п. 55 Постановления Пленума ВАС РФ от 22 июня 2012 г. № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве»).

Кроме этого, вы имеете право (ст. 34, ст. 67, ст. 61.9, ст. 61.14, ст. 99, ст. 139, ст. 143 Закона № 127-ФЗ):

  1. Получать информацию о ходе дела и следить за процедурой банкротства;
  2. Задавать вопросы и направлять требования арбитражному управляющему. Он обязан отчитываться о своей деятельности.
  3. Оспаривать и обжаловать действия управляющего, если не согласны с его действиями;
  4. Инициировать привлечение должностных и контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности;
  5. Участвовать в утверждении порядка продажи активов должника.

В ваших интересах активно участвовать в деле о банкротстве и взаимодействовать с арбитражным управляющим. Предоставляйте дополнительные сведения о должнике и его сделках, чтобы он мог учитывать информацию в деле о банкротстве и распорядиться ей правильно. Следите за соблюдением правил процедуры и действиями арбитражного управляющего. Именно он распоряжается финансами банкрота, а также вправе привлекать к делу юристов, бухгалтеров и других специалистов. Оплата этих специалистов осуществляется из активов, которые должны быть распределены среди кредиторов. Иногда стоимость услуг различных специалистов может достигать миллионов рублей, при этом выплачиваются они вне очереди. Важно, чтобы привлечение лиц было обоснованным (ст. 20.7, ст. 133 Закона № 127-ФЗ, Постановление Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 17 декабря 2009г. № 91).

Поэтому не бойтесь задавать вопросы арбитражному управляющему и оспаривать его действия. Однако злоупотреблять не стоит, так как неаргументированные жалобы могут только увеличить расходы и привести к взысканию с вас судебных издержек.

Если дело о банкротстве возбуждено, но ваш контрагент вам ничего не должен

В данной ситуации также не стоит расслабляться, поскольку его банкротство также может отразиться на вашей компании.

Внимательно проверьте все сделки с банкротом за последние 3 года (п. 2 ст. 61.2 Закона № 127-ФЗ). Закон предусматривает основания для оспаривания сделок должника (глава III.1 Закона № 127-ФЗ). Эта тема довольно сложная и заслуживает отдельного внимания. Обобщая основания, по которым сделка банкрота может быть признана недействительной, можно отметить, что ключевое – это причинение вреда кредиторам. Например, должник знал о предстоящем ему банкротства и вывел активы, а контрагент ему в этом помог. В этом случае договор может быть признан недействительным. Также под запретом преимущественное удовлетворение одного кредитора перед другими (Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 16 декабря 2019 № 306-ЭС19-13841 по делу № А65-4896/2017). Кредиторы одной очереди должны пропорционально получить денежные средства (п. 3 ст. 142 Закона № 127-ФЗ).

Заметили подобные договоры? Готовьте защиту. Есть вероятность, что деньги придется возвращать должнику и вставать в очередь вместе с другими кредиторами.

При работе с банкротом учитывайте налоговые риски

После признания должника банкротом он может еще некоторое время осуществлять текущую хозяйственную деятельность. При этом возникает спорная ситуация – возможно ли при работе с таким должником зачесть НДС, который образуется во взаимоотношениях с данным контрагентом? Ведь не факт, что НДС банкрот сможет заплатить государству. В конце 2019 года с данным вопросом разбирался Конституционный суд РФ (Постановление Конституционного Суда РФ от 19 декабря 2019 г. № 41-П). Суд заключил, что НДС зачитывать можно, но с оговоркой, что стороны не имели умысла на невыплату НДС. Если ФНС России установит, что должник и его контрагент знали, что НДС не будет выплачен – сумма НДС будет начислена контрагенту. Чтобы избежать негативных последствий при взаимодействии с партнерами и клиентами, оформляйте документы аккуратно.

За последние полгода более миллиона украинских компаний и физлиц попали в реестр должников. Это список, куда заносят всех, кто не оплатил штрафы, налоги, алименты и другие долги. Редакция MC Today рассказывает, как проверить, есть ли у вас долги, и что может случиться, если да.

Сколько должников в Украине

Согласно информации на сайте для работы с открытыми данными «Опендатабот», с 2016 года количество должников постоянно увеличивается. До 2016-го в реестр попали более 516 тыс. должников, в 2017-м – 1,2 млн, в 2018-м – еще 1,4 млн. С начала 2019-го в реестр добавились более одного миллиона людей.

Больше всего задолжали «ПриватБанку»: в списке должников 113 тыс. человек. На втором месте – Государственная судебная администрация: ей деньги должны около 23 тыс. человек и компаний. На третьем месте – «Первый Украинский банк» с показателем в 20 тыс. человек.

«Опендатабот»

Новое исследование Opendatabot показало, что ситуация еще сильнее ухудшилась. На конец декабря 2019 года в Едином реестре должников Украины числится уже 1,7 млн. человек. Из них 92% – физические лица, 8% – юридические.

Из каких видов взысканий состоит общая цифра в Реестре должников. Источник: Opendatabot

Что такое реестр должников

В Едином реестре должников собраны данные о любых имущественных обязательствах, например, о задолженностях по алиментам и неоплаченных штрафах. Если вы проиграли суд и не выполнили его решение, не оплатили штраф за нарушение правил дорожного движения, то можете оказаться в этом списке. Должники банков тоже попадают в этот реестр (если вы вовремя не выплатили кредит, например).

Также можно узнать, есть ли запрет на выезд за границу из Украины (см.ниже).

Почему это важно

Должникам из реестра могут запретить выезд из страны, отказать в открытии счетов в банке, отменить запросы на отчуждение имущества, то есть передачу вещей в собственность другого человека. Еще вам могут отказать в предоставлении любых нотариальных услуг, например, для покупки или продажи недвижимости, а также это может повлиять на решение работодателя при приеме на работу.

Как в 2020 году проверить, находитесь ли вы в списке должников

Вариант №1

В ноябре 2019 года Министерство юстиции Украины официально открыло полный доступ к Единому реестру должников.

Пошаговый порядок действий:

  1. На официальном сайте Реестра вам нужна первая вкладка – «Поиск должников».
  2. Выбираете тип должника – физическое или юридическое лицо
  3. Заполняете данные человека или предприятия, выбираете категорию взыскания (например, можно отдельно выбрать и проверить штрафы, алименты, восстановление на работе, выселение и много других видов взысканий)
  4. Если человек (или предприятие) найден, то в таблице вы увидите номер исполнительного производства и кем выдан документ, по какой категории проводится взыскание. А еще есть важное поле – кто исполнитель, и как с ним связаться. Это очень важное нововведение!

На остальных вкладках Реестра должников вы можете увидеть выборку должников по алиментам или зарплате, а также список тех, кто мешает отцу или матери видеться с ребенком, хотя по решению суда должны позволять это.

Как выглядит окно поиска в Едином реестре должников Украины

Вариант №2

Еще один способ проверить, не попали ли вы Единый реестр должников, – это «Опендатабот».

Вам нужно открыть бот в одном из мессенджеров и отправить ему свой идентификационный номер. Бот даст информацию, есть ли вы в списке должников. Вот как это выглядит:

Как узнать, есть ли запрет на выезд за границу из Украины

На этот вопрос есть понятный ответ в еще одной инструкции Opendatabot. Как самостоятельно понять, что на границе могут быть проблемы?

Не разрешить выехать за границу могут:

  • тем, кто уклоняется от судебных решений – это главная причина ограничения на выезд;
  • тем, кто знает государственную тайну;
  • осужденным за уголовное преступление;
  • находящимся под административным надзором Национальной полиции;
  • тем, кому назначена мера пресечения до окончания уголовного производства.

Как правило, человек знает, что при выезде за границу могут быть сложности.Но часто, если он занесен в Реестр должников по алиментам, то он может и не догадываться о том, что ему запрещен выезд за границу из Украины. Как проверить? С помощью указанных двух вариантов (сайт Единого реестра и Опендатабот) вам лучше проверить три базы:

  • Реестр должников по алиментам;
  • Реестр налоговых долгов;
  • Реестр лиц в розыске.

ЕФРСБ (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве) – это информационный интернет – портал, доступный для каждого и содержащий в себе данные обо всех процедурах банкротства, происходящих на территории России.

В ЕФРСБ публикуются сведения об организаторах торгов, СРО (саморегулируемых организациях), этапах процесса банкротства и операторах электронных площадок.

С конца 2015 г. в реестр вносится информация не только по ИП/юридическим лицам, но также и сведения о финансовой несостоятельности обычных граждан, поскольку отдельного ресурса для размещения такого рода сообщений не предусмотрено, а закон о банкротстве физических лиц уже вступил в силу.

Сайт единого федерального реестра сведений о банкротстве содержит только достоверные сведения относительно процесса банкротства, если таковой ведётся в отношении компании либо физического лица. Ссылка на официальный сайт ЕФРСБ https://bankrot.fedresurs.ru/

Кому нужны сведения о банкротстве

Информация подобного рода может быть полезна:

  • Контрагентам.
  • Кредиторам, которые по каким-либо причинам не смогли участвовать в собрании.
  • Лицам, принимающим участие в торгах;
  • Должнику;
  • Работникам предприятия.

Как пользоваться ЕФРСБ

Реестр о банкротстве доступен по адресу https://bankrot.fedresurs.ru/ в любое время для каждого посетителя.

На стартовой странице портала ЕФРСБ в онлайн – режиме можно просмотреть последние размещённые сообщения, содержащие такие данные, как:

  • тип сообщения и дату его публикации;
  • данные (наименование компании/ИП) и адрес должника;
  • информацию о лице, опубликовавшем информацию

Помимо этого, выше имеются вкладки, в которых можно найти следующие сведения:

  1. Сообщения — поиск компании, по отношении к которой осуществляется процесс банкротства, можно выполнить по сообщению (к примеру, по реквизитам решения суда).
  2. Отчёты арбитражных управляющих.
  3. Регулирующий орган — сведения о нормативных актах в области банкротства.
  4. Сведения о торгах (реализация имущества компании, находящейся в процессе банкротства).
  5. Виды реестров, содержащие данные по компаниям, находящимся в процессе банкротства.
  6. Последние новости в сфере банкротства.
  7. Помощь — если возникла такая необходимость, то Вы можете обратиться в техподдержку сайта.

Также сайт единого реестра банкротств, помимо реестра должников, содержит список, в который входят:

  • организаторы торгов;
  • СРО арбитражных управляющих;
  • дисквалифицированные лица;
  • торговые площадки.

Вкладка с названием «Помощь» отвечает на наиболее популярные вопросы, а также содержит всю документацию, инструкции (видеофайл) и иную полезную информацию.

На каждого из участников процесса банкротства оформляется специальная карточка, в которой содержатся все имеющиеся контактные данные, ФИО и необходимые реквизиты. Кроме того, сюда же вносятся все сообщения об этапах процесса, документация из Картотеки арбитражных дел и отчётность арбитражного управляющего.

Документы, необходимые для регистрации

Федеральный реестр банкротств принимает только документацию, заверенную ЭЦП (электронная цифровая подпись), при помощи которой можно с лёгкостью установить личность человека, опубликовавшего сообщение, и выяснить, были ли внесены в документ какие-либо поправки.

Для различных операций применяются и различные виды ЭЦП:

– усиленная

– простая.

Второй вариант подписи необходим лишь для ведения документации, а вот при использовании первого ЭЦП имеет такую же юр. силу, как и сам оригинал документа, который был подписан собственноручно.

Для получения ЭЦП потребуется личное обращение в любой из удостоверяющих центров, адреса и контактные данные которых Вы сможете найти во вкладке «Помощь». Пароль и логин, без которых Вы не сможете зайти в свой личный кабинет, отправляются по эл. почте.

А вот для того, чтобы воспользоваться ЕФРСБ, Вам нужно отправить свой запрос о публикации сведений, в котором обязательно должна содержаться такая информация, как фамилия, имя и отчество пользователя и все имеющиеся контактные данные, в дополнение к этому нужно приложить заверенную копию свидетельства о регистрации.

Как осуществляется поиск банкротов

На сайте ЕФРСБ Вы можете найти информацию:

  • о проведении собраний;
  • об этапах процесса банкротства;
  • и необходимую документацию, которая подготавливается арбитражным управляющим.

Чтобы узнать о финансовом положении конкретного гражданина, Вам необходимо просто ввести ФИО в поле поиска при этом указав в типе – «Физические лица». Однако стоит помнить, что существует большая вероятность того, что банкротами могут оказаться различные люди, имеющие одинаковые данные. Для решения этой проблемы предусмотрен расширенный поиск, позволяющий конкретизировать свой запрос. Вам потребуется внести иные известные Вам сведения (например, дата либо место рождения, регион, номер телефона, ИНН, СНИЛС, место жительства и пр.), благодаря которым будет подобран наиболее подходящий вариант.

Также в ЕФРСБ размещен и перечень юридических лиц – банкротов. Для поиска компании Вам потребуется ввести такие данные, как её наименование, юридический/фактический адрес, категорию (обычная организация или, например, градообразующая и пр.), ИНН, ОГРН, ОКПО, ОКОПФ.

В ходе банкротства гражданина финансовый управляющий не опубликовал в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ) сообщения о поданных и рассмотренных заявлениях о признании сделки должника недействительной и о вынесенном судом определении о рассмотрении заявления третьего лица о намерении удовлетворить требования кредиторов должника. Это явилось основанием для возбуждения в отношении управляющего дела об административном правонарушении. Суд первой инстанции согласился с возбудившим дело административным органом и посчитал, что финансовый управляющий совершил административный проступок, но освободил его от ответственности ввиду малозначительности деяния (Определение Верховного Суда РФ от 25 февраля 2020 г. № 309-ЭС19-15908). Суды апелляционной и кассационной инстанций согласились с данными выводами.

Но Судебная коллегии по экономическим спорам ВС РФ не увидела в этом нарушения арбитражным управляющим закона. Коллегия обратила внимание, что ст. 213.7 Закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», которая устанавливает сведения, публикуемые в ЕФРСБ в деле о банкротстве гражданина, является специальной по отношению к ст. 28 Закона о банкротстве, которая регулирует общий порядок раскрытия информации в деле о банкротстве.

Таким образом, в деле о банкротстве гражданина обязательному опубликованию подлежат сведения, которые прямо указаны в ст. 213.7 Закона о банкротстве и параграфе 1.1 «Реструктуризация долгов гражданина и реализация имущества гражданина» главы X «Банкротство гражданина» Закона о банкротстве. Сведения, которые в них отсутствуют, финансовый управляющий публиковать не должен, даже если они содержатся в ст. 28 Закона о банкротстве.

ЕФРСФДЮЛ

Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц (ЕФРСФДЮЛ) был создан в 01.01.2013 году.

ЕФРСФДЮЛ — это информационный ресурс федерального уровня. Федресурс предназначен для размещения информации о деятельности юридических лиц, ИП и иных субъектов хозяйственной деятельности. Внесение сведений в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц осуществляется на основании статьи 7.1 Федерального закона от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ. Юр. лица обязаны вносить на портал Федресурс остальную информацию, подлежащую опубликованию:

  • наличие признаков несостоятельности (банкротства);
  • реорганизация/ликвидация юридического лица;
  • выдача независимых гарантий;
  • сведения о договорах финансирования под уступку денежных требований и другая информация;
  • получении, приостановлении, возобновлении действия, переоформлении, аннулировании лицензии;

Авторизация пользователя в системе производится с помощью ЭЦП для ЕФРСФДЮЛ.

Купить ЭП для федресурса вы можете в нашей компании.

ЕФРСБ

В состав ЕФРСФДЮЛ так же вошел Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ), который стал функционировать с 1 апреля 2011 года. Согласно Федеральному закону «О несостоятельности (банкротстве)», юридические лица и компании в Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ) обязаны осуществлять публикацию сведений о банкротстве.Размещать информацию должны участники процедур банкротства.

Осуществлять публикацию сведений участники могут при наличии ЭЦП для ЕФРСБ.

Для работы в ЕФРСБ необходим сертификат класса «Усиленный 94», который вы можете получить в нашей организации. Cертификат класса «Усиленный 94» предназначен как для участия в электронных торгах на получение госзаказа, так и для подачи сведений в Единый Федеральный реестр сведений о банкротстве.

Наименование услуги Стоимость
Квалифицированный сертификат для портала ЕФРСФДЮЛ и ЕФРСБ 1 500 руб.
USB — токен Rutoken S 64 КБ 1 500 руб.
Лицензия на ПО СКЗИ «КриптоПро CSP» версии 4.0 2 700 руб.

Способ 1. Оставьте свои контактные данные и наш специалист с вами свяжется

Ваше сообщение отправлено.Наши специалисты ответят Вам в ближайшее время.Спасибо за обращение!

Или звоните по телефону 8 (863) 333-25-32 (доб. 13, Михаил)

Способ 3.

  • Скачайте заявление на изготовление электронной подписи, заполните скачанный файл, направьте заявление в формате word на адрес электронной почты: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. (Скачать заявление)
  • Подготовьте необходимый перечень отсканированных документов (ИНН организации, ОГРН организации, ИНН, СНИЛС и паспорт владельца сертификата) и направьте данный перечень на адрес электронной почты: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
  • После того, как специалист согласует полученный им перечень, Вам необходимо будет приехать в наш офис или воспользуйтесь беслпатной услугой Электронная подпись Онлайн (подробнее)

Специалист по работе с ЭП

8 (863) 333-25-32 (доб. 13)

Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Техническая поддержка

Оставьте комментарий