Перечень банков для спецсчетов

Не все российские банки работают со специальными счетами для обеспечения заявок по 44-ФЗ. Дело в том, что по указанию правительства они должны удовлетворять определенным требованиям по финансовой устойчивости. В каких банках участникам Госзакупок можно открыть спецсчет, в конечном итоге решает именно правительство РФ, а также Минфин.

Последние изменения

Первый список был утвержден в середине 2018 года и состоял из 18 аккредитованных банков (распоряжение №1451-р). С тех пор список банков для открытия спецсчетов изменялся и дополнялся уже трижды:

1. Первый раз — в феврале 2019 года (распоряжения №213-р и №214-р).
2. Второй раз — в июле 2019 года (распоряжение №1494-р).
3. И совсем недавно — в марте 2020 года (распоряжение №509-р)

Причин для пересмотра перечня было две:

• Возрождение, Тинькофф, АК БАРС, СМП, Новикомбанк и ДОМ.РФ выразили желание войти в данный список.
• Росевробанк успел прекратить свое успешное существование, став частью Совкомбанка.

Таким образом, последнее изменение в перечень уполномоченных банков было внесено 4 марта 2020 года. Исходя из этого, можно сделать также вывод, что список будет расширяться и далее.

Актуальный список

На данный момент (2020 год) официальный список состоит из 24 банков:

1. Сбербанк России
2. ВТБ
3. Газпромбанк
4. Россельхозбанк
5. Альфа-Банк
6. МКБ
7. Открытие
8. Райффайзенбанк
9. Росбанк
10. ВБРР
11. Промсвязьбанк
12. Банк Россия
13. Банк Санкт-Петербург
14. Совкомбанк
15. РНКБ
16. ОТП
17. Юникредит
18. Возрождение
19. Тинькофф
20. Ак Барс
21. Северный морской путь
22. Новикомбанк
23. ДОМ.РФ

В список выше не включен один банк – Точка, хотя он тоже открывает специальные счета по 44-ФЗ. Причина в том, что он является дочкой «ФК Открытия», которая уже входит в приведенный перечень. В итоге окончательный список содержит 24 финансовые организации:

1. Точка

Кстати, для своего удобства участники госзакупок по закону могут иметь несколько открытых специальных счетов в разных финансовых организациях из данного перечня.

Решение где открыть спецсчет вы имеете право принять самостоятельно. Однако, возможно, вам будет проще выбрать специальный счет с помощью нашего бесплатного онлайн-сервиса:

Спецсчета в новых банках

Хотя новые банки (СМП, Новиком, ДОМ) и были добавлены правительством в вышеприведенный перечень, на практике не все из них пока могут открыть спецсчет. Связано это с тем, что в настоящее время соглашения заключены еще не со всеми электронными торговыми площадками (ЭТП).

Данная процедура для банков является обязательной, поскольку каждый договор, помимо прочего, регламентирует техническое взаимодействие с каждой конкретной площадкой (блокирование и разблокирование денежных средств, списание за победу и т.п.).

Такую ситуацию с задержками можно уже назвать стандартной. Это происходит каждый раз после утверждения обновленного списка. Поэтому стоит немного подождать и все новые банки скоро начнут предоставлять свои услуги по обеспечению заявок для Госзаказа по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Более подробно о том, как открыть спецсчет .

Предъявляемые требования к банкам

Все банки для открытия спецсчетов по 44-ФЗ отобраны в соответствии с критериями, которые установило само же правительство. Список условий не большой и состоит из следующих пунктов:

1. Размер собственного капитала не менее ста млрд. рублей.
2. Кредитная организация должна быть под наблюдением в реестре ЦБ РФ.
3. Участие в кредитном рейтинге с оценкой не меньше «A-(RU)».
4. Вклады финансовой организации должны быть застрахованы в АСВ.
5. Лицензия на осуществление деятельности должна обладать статусом универсальной.
6. Наличие договоров со всеми ЭТП в течение 60 дней после добавления в разрешенный список.

Первые три пункта из перечня не обязательны, если банк находится под санкциями. Сделано это для дополнительной поддержки некоторых кредитных учреждений (например, СМП).

С более подробной информацией вы можете ознакомиться в постановлении правительства №748 от 29 июня 2018 года.

• РусТендер
• Вопрос-ответ
• 44-ФЗ
• Банки для спецсчетов

В соответствии с частью 10 статьи 44 44-ФЗ, обеспечение заявок вносится на специальные счета. Не на свой электронный счет на площадке, как это было раньше. Такие правки пришли в закупки 1 июля 2018 года. Однако изменения, касающиеся спецсчетов для закупок, заработают с 1 октября 2018 года.

Советуем открывать спецсчет уже сейчас

Банки для открытия спецсчетов

Перечень банков, в которых участники госзакупок будут открывать спецсчета для обеспечения заявок, определен Распоряжением Правительства РФ. В него входят в настоящий момент 22 банка:

1. Сбербанк
2. ВТБ
3. Газпромбанк
4. Россельхозбанк
5. Альфа-Банк
6. Московский кредитный банк
7. Открытие (Точка-банк)
8. Райффайзенбанк
9. Росбанк
10. Всероссийский банк развития регионов
11. Промсвязьбанк
12. Банк Россия
13. Банк Санкт-Петербург
14. Совкомбанк
15. РНКБ
16. ОТП Банк
17. ЮниКредит Банк
18. Возрождение
19. Тинькофф Банк
20. АК Барс
21. СМП Банк
22. Новикомбанк
23. Банк Хоум Кредит
24. Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства
25. Дом.РФ
26. Пересвет

Несколько банков были добавлены позже остальных, а Росевробанк, наоборот, исключен из первоначального списка.

Распоряжение Правительства Российской Федерации от 13.02.2019 № 214-р (про СМП Банк)

Распоряжение Правительства Российской Федерации от 13.02.2019 № 214-р (про Возрождение, Тинькофф и АК Барс)

Распоряжение Правительства Российской Федерации от 09.07.2019 № 1494-р (про Новикомбанк)

Распоряжение Правительства Российской Федерации от 10 января 2020 г. N 5-р (про Банк Хоум Кредит и Российский банк поддержки МСП)

Распоряжение Правительства Российской Федерации от 04.03.2020 № 509-р (про Дом.РФ)

Распоряжение Правительства Российской Федерации от 08.05.2020 № 1237-р (Про Пересвет)

30 августа 2018 года представители банков из списка Правительства РФ и операторы новых электронных площадок подтвердили, что все необходимые соглашения между ними заключены. С этого момента можно начинать открывать спецсчета в аккредитованных банках.

Бесплатное открытие спецсчета

в уполномоченном банке, в короткие сроки

Заказать

Как работает спецсчет

Требования к договору специального счета и порядку его использования перечислены в Постановлении Правительства Российской Федерации от 30.05.2018 № 626.

Алгоритм работы со спецсчетами следующий:

1. Открыть спецсчет в одном из уполномоченных банков;

2. Подать заявку на участие в тендере и одновременно внести сумму обеспечения на этот спецсчет;

3. Площадка при получении заявки на участие отправляет в банк запрос о наличии денег на специальном счете данного поставщика:
   • Если деньги есть — банк блокирует нужную сумму на время торгов.
   • Если денег нет или недостаточно — банк отвечает площадке, что нужной суммы нет, и поставщик не может принять участие в торгах;

4. Когда тендер завершается , сумма на спецсчете разблокируется и участник может вернуть её на расчетный счет или оставить на спецсчете для дальнейшего использования в качестве обеспечения участия.

Банком начисляются проценты за пользование денежными средствами поставщика, находящимися на специальном счете. Размер таких процентов определяется договором, заключенным с участником закупки.

Минфин обращает внимание, что уже имеющийся расчетный счет в одном из банков для спецсчетов может стать специальным, путем заключения дополнительного соглашения между участником закупки и банком

В каком банке открыть спецсчет

Если вы ещё не решили, где открыть спецсчет, предлагаем нашего партнера — Банк Точка. В утвержденный Правительством РФ список банков для спецсчетов 44-ФЗ входит ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие”, филиалом которого является Точка.

Процедура открытия спецсчета проходит в несколько этапов: оставляете заявку , договариваетесь с Точкой о встрече. И на встрече с представителем банка за час открываете счет.

Оплата за ведение и блокировку денежных средств на спецсчете

Как мы уже писали выше, если на спецсчете недостаточно денег для обеспечения заявки — её отклонят. Поэтому нужно следить за количеством средств на счете. Некоторые банки в договорах прописывают условие о комиссии за услугу блокировок.

В каждом договоре, при открытии спецсчета есть, например, такая или близкая по смыслу строчка:

«Клиент обязан уплачивать Банку вознаграждение и возмещать расходы Банка в соответствии с Тарифами».

Мы почитали эти тарифы, пообщались с банками и разобрались, кто сколько берет. В общих чертах. Банки подчеркивают, что тарифы и условия обслуживания могут меняться в зависимости от регионов, подключения дополнительных услуг и прочего.

Открыть спецсчет можете у наших партнеров

Альфа-Банк работает со всеми электронными торговыми площадками, аккредитованными Министерство финансов РФ

Как работать со спецсчетом по 44-ФЗ и 223-ФЗ в 2019 году

Спецсчета для участия в госзакупках — это счет, на который с 01.07.2018 поставщики должны будут перечислять средства для обеспечения заявок. Рассмотрим правила работы подробнее. — это фрагмент статьи с портала Госконтракт.

Специальный счет в банке по 44-ФЗ

С 01.07.2018 вступила в силу новая редакция закона о контрактной системе. В ней появилось такое понятие, как спецсчет для обеспечения госконтрактов 44-ФЗ.

В работе с ними участвуют 3 стороны:

• Участники закупки
• Банки
• Операторы ЭТП

Как работает спецсчет для участия в закупках

30.08.2018 все операторы торговых платформ отчитались, что подписали соглашения о взаимодействии с каждым банком из перечня, утвержденного Распоряжением Правительства № 1451-р от 13.07.2018. Таким образом, поставщики уже могут самостоятельно открывать спецсчета, 44-ФЗ требует делать это только в утвержденных банках. Подробнее об этом в статье «Правительство утвердило перечень банков для спецсчетов и список ЭТП для закупок». Перед тем как подать заявку для участия в закупке, потенциальный поставщик должен удостовериться, что спецсчета для обеспечения заявок содержат необходимую сумму. Во-первых, сам факт подачи предложения означает согласие на блокировку средств. Во-вторых, при отсутствии необходимой суммы оператор ЭТП отклонит заявку. — это фрагмент статьи с портала Госконтракт.

Далее работа строится следующим образом:

Оператор направляет в банк сведения об участнике и размере обеспечения. Срок — 1 час с момента окончания приема предложений. Банк блокирует средства в размере обеспечения. Срок — 1 час после получения уведомления от оператора. Также оператор ЭТП должен проверить в реестре (ст. 45 44-ФЗ) наличие банковской гарантии, выданной поставщику именно под действующий тендер. Даже если свободных денег у поставщика нет, но при этом в реестре есть запись о выданной гарантии для обеспечения заявки, то участник будет допущен к торгам. Свободные деньги в этом случае также не блокируются. На разблокирование средств со спецсчета для торгов с 1 июля 2019 года у банка будет 1 рабочий день после получения от оператора ЭТП уведомления о том, что поставщик не принял участие в торгах (об отзыве предложения, отказе в допуске и т. д. (ч. 21-24 ст. 44). — это фрагмент статьи с портала Госконтракт.

Особенности по 223-ФЗ

Специальный счет для участия в закупках с 1 июля 2019 года появился и в 223-ФЗ. Участник тоже вносит средства для обеспечения заявок на спецсчет. А оператор ЭТП, как и в 44-ФЗ, обязан информировать кредитную организацию о состоянии заявки и сумме для блокировки. Основное отличие от правил закона о контрактной системе в том, что в 223-ФЗ такие требования касаются закупок только для субъектов малого и среднего предпринимательства. Заказчику заблокированная сумма переходит в случае, когда участник уклоняется или отказывается от заключения сделки либо не предоставляет обеспечение договора. — это фрагмент статьи с портала Госконтракт.

Что такое специальный счет для закупок

Спецсчет — это банковский счет для работы с ЭТП. На нем поставщик хранит деньги для обеспечения заявки на участие в тендере.

СПРАВКА. Спецсчет предназначен только для взаимодействия с федеральными ЭТП госзакупок. С него нельзя перечислить деньги контрагентам или заплатить налоги. Для этого необходим расчетный счет.

Чтобы участвовать в закупках по 44-ФЗ и в закупках у малого и среднего бизнеса по 223-ФЗ, поставщик вносит на спецсчет обеспечение заявки. Эти деньги — гарантия серьезных намерений поставщика. Если после победы он не подпишет контракт — обеспечение переведут заказчику.

В закупках по 44-ФЗ до миллиона рублей заказчик самостоятельно решает, должен ли поставщик обеспечить заявку. Но в закупках в виде аукциона или конкурса, НМЦ которых больше миллиона — заявку надо обеспечивать всегда.

В закупках по 223-ФЗ обеспечение заявки можно установить, только если НМЦК больше 5 млн рублей.

СПРАВКА. Единственные поставщики, которые могут не вносить обеспечение — бюджетные организации. Им не нужно открывать специальный счет, чтобы участвовать в торгах.

Как работает спецсчет для участия в госзакупках

Схема работы спецсчета проста:

1. При подаче заявки на участие поставщик указывает номер спецсчета, с которого спишут обеспечение. В этот момент спецсчет может быть пустым. Главное — пополнить его до того, как ЭТП закончит принимать заявки.

СПРАВКА. Если вы открыли несколько спецсчетов, прикрепить их к определенной площадке не получится. При отправке каждой заявки площадка предложит выбрать нужный номер спецсчета из списка.

1. Когда прием заявок заканчивается, ЭТП отправляет в банк запрос на блокировку. В течение часа с момента обращения банк замораживает сумму обеспечения.

До конца блокировки эти деньги нельзя будет снять, перевести или взыскать по исполнительному документу. Если денег на спецсчете будет недостаточно, ЭТП автоматически отзовет заявку.

Важно внимательно изучить время окончания приема заявок и учитывать часовые пояса — от этого может зависеть участие в тендере.

Так, например, компания «Пасека» из Алтайского края подала заявку на участие в торгах на закупку меда. За несколько часов до конца приема заявок специалисту по тендерам пришло уведомление о том, что заявка отклонена. На спецсчете было недостаточно средств для обеспечения. Специалист не учел, что заказчик находится во Владивостоке, и в закупочной документации было указано местное время. Из-за разницы часовых поясов компания не успела вовремя внести обеспечение и не смогла принять участие в торгах.

1. В течение суток после завершения или отмены закупки банк разблокирует деньги на счетах всех участников, кроме победителя закупки. Победителю вернут обеспечение после подписания контракта. Если контракт не будет заключен, сумму обеспечения переведут заказчику.
2. Со счета победителя банк снимет комиссию за услуги электронной площадки. Победитель заплатит комиссию, даже если контракт не будет подписан.

СПРАВКА. Оплатить комиссию за участие можно и с обычного расчетного счета. В этом случае поставщик самостоятельно переводит деньги на банковский счет площадки или свой внутренний счет на ЭТП.

Список банков, в которых можно открыть спецсчет для участия в госзакупках

Открыть спецсчет можно только в банке, который одобрен Минфином. В 2020 году разрешение на это имеют 22 российских банка:

Как открыть спецсчет для участия в торгах: инструкция

Регистрации в ЕИС и ЕРУЗ

Новые участники закупок перед открытием счета должны зарегистрироваться в Единой информационной системе (ЕИС). Сделать это можно самостоятельно или при помощи специалистов. Как только регистрация будет пройдена, сведения об организации появятся и в Едином реестре участников закупок (ЕРУЗ). Только после этого поставщик сможет открыть спецсчет.

Подайте заявку на регистрацию в ЕИС на сайте ИС-закупки. Специалисты помогут вам собрать пакет документов и проконтролируют успешное прохождение регистрации.

Подбор банка

Для привлечения клиентов банки предлагают разные условия работы со спецсчетами.

При выборе банка обратите внимание на четыре важных критерия:

Стоимость открытия счета

Большинство банков открывают спецсчета бесплатно, но при этом берут плату за дополнительные услуги. Например, за подключение мобильного банка.

Стоимость ведения счета

Если специальный счет открыт отдельно от расчетного, каждый месяц банк будет снимать плату за его обслуживание. Некоторые банки берут плату, только если владелец не использовал счет больше месяца.
Обратите внимание на то, какие услуги входят в стоимость обслуживания. Иногда за СМС-оповещения или использование мобильного банка нужно платить отдельно.

Комиссия за блокировку обеспечения

Некоторые банки снимают комиссию за каждую блокировку обеспечения. Во всех банках она стоит не больше 50 рублей. Сумма небольшая, но даже ее нехватка может привести к тому, что заявку отклонят.

Например, чтобы обеспечить заявку, на спецсчете нужно иметь 10 000 рублей. Поставщик вносит точную сумму и уверен в том, что денег для участия достаточно. Но перед блокировкой банк снимает комиссию, и на счете остается 9950 рублей. Этого не хватит, чтобы обеспечить заявку: площадка отклонит заявку и поставщик уже не сможет участвовать в закупке.

Процентная ставка

По закону банки должны ежемесячно начислять проценты даже на замороженные средства на спецсчете. Однако большинство из них предлагает минимальную ставку — 0,01%. Окупить расходы на ведение счета такой ставкой не получится.

В сервисе Контур.Спектр вы можете сравнить предложения нескольких банков в одном окне и подать заявку на открытие спецсчета онлайн.

Предоставление документов

Если организация уже имеет расчетный счет в банке, то для открытия спецсчета нужно просто подписать допсоглашение. В этом случае никаких документов предоставлять не нужно — у банка уже есть все необходимые данные.

Если расчетного счета нет, открыть спецсчет будет сложнее. Для этого нужно заполнить заявление на открытие счета и предоставить в банк оригиналы или заверенные копии документов.

Индивидуальным предпринимателям понадобятся:

• паспорт;
• СНИЛС;
• ИНН;
• свидетельство о регистрации ИП;
• свидетельство о внесении в госреестр;
• свидетельство о постановке на учет в налоговой.

Юридическим лицам понадобятся:

• паспорт руководителя;
• паспорта тех, кто может распоряжаться деньгами на счете;
• устав организации;
• приказ о назначении руководителя;
• карточка с образцами подписей и печатей;
• свидетельство о регистрации юрлица;
• свидетельство о постановке юрлица на учет.

После подачи документов банк рассмотрит заявку и подготовит договор. Спецсчет откроют в течение одного рабочего дня с момента его подписания.

ВАЖНО! Банки могут потребовать дополнительные документы. Перед обращением уточните полный список на сайте или горячей линии выбранного банка.

Перевод средств на специальный счет

Никаких ограничений на способ пополнения спецсчета нет — участник закупки сам решает, как именно перевести деньги.

Существует четыре способа пополнить спецсчет:

1. Безналичный перевод с расчетного счета организации.

Это самый распространенный и удобный способ пополнения счета. В этом случае поставщик переводит деньги с расчетного счета своей или сторонней организации. При этом не важно, находятся счета в одном банке или в разных. Единственное исключение — банк ВТБ. По внутренним правилам банка ИНН отправителя и получателя не должен отличаться, поэтому отправить деньги с чужого расчетного счета не получится.

ВАЖНО! При переводе средств со счета сторонней организации необходимо учесть их в налоговой отчетности.

1. Безналичный перевод с расчетного счета физлица.

Таким образом можно совершить перевод со своего счета в банке, а также с кредитной или дебетовой карты. Это можно сделать онлайн или в любом отделении банка.

СПРАВКА. Переводы на спецсчет внутри одной организации редко проверяются налоговой, поэтому не имеет большого значения, что написано в назначении платежа. Универсального шаблона не существует, главное кратко описать смысл перевода.

1. Наличными через кассы в офисах банка.

Чтобы пополнить специальный счет наличными, нужно лично приехать в отделение вашего банка. Кассир попросит вас предъявить паспорт руководителя или индивидуального предпринимателя и назвать номер спецсчета.

Внести наличные на спецсчет можно не во всех банках — такая услуга недоступна, например, в Альфа-банке и ВТБ.

1. Наличными через банкомат.

Пополнить спецсчет через банкомат напрямую нельзя. Однако можно положить деньги на расчетный счет физлица или организации, а затем перевести их на спецсчет.

ВАЖНО! Банковский перевод занимает от нескольких минут до нескольких дней. Если вы внесли деньги до окончания приема заявок, но на момент блокировки они еще не поступили на счет, заявку отклонят.

Участие в тендере

Передавать номер спецсчета оператору ЭТП не нужно — банк сделает это за вас. Номер появится в личном кабинете на всех площадках в течение одного или двух рабочих дней. Как только это случилось, можно участвовать в выбранной закупке.

Если номер спецсчета не появился через несколько дней, можно внести его вручную в личном кабинете площадки в разделе со списком спецсчетов или обратиться за помощью в техподдержку ЭТП.

СПРАВКА. Расторгнуть договор с банком можно в любой момент. Но, если сделать это во время участия в закупке, закроют спецсчет только после разблокировки обеспечения.

С появлением специальных счетов ушли в прошлое внутренние счета на ЭТП. Процесс обеспечения заявок стал проще, а поставщики получили возможность зарабатывать на процентах по обеспечению. Если грамотно выбрать банк и следить за сроками подачи заявок — спецсчет станет удобным инструментом для работы на торгах.

Кабмин актуализировал список банков, уполномоченных работать с отобранными правительством восемью электронными торговыми площадками для госзакупок, сообщает «Коммерсант».

По предложению Минфина из перечня вычеркнут РосЕвроБанк как «не соответствующий требованиям» (уточним, что в ноябре 2018 года РосЕвроБанк был присоединен к Совкомбанку. — Прим. Банки.ру), при этом в список включены банки «Ак Барс», «Возрождение», Тинькофф Банк и находящийся под санкциями СМП Банк. Последний в силу действующих в отношении него международных санкций внесен в список уполномоченных банков отдельным распоряжением правительства. По данным собеседника газеты в аппарате правительства, оба документа подписаны сегодня премьер-министром Дмитрием Медведевым.

Как напоминает издание, новую модель работы системы госзакупок правительство утвердило постановлением № 626 от 30 мая 2018 года, по ней размещающие госзаказ ЭТП обязаны наладить электронное взаимодействие с перечнем уполномоченных банков, которые ведут спецсчета потенциальных поставщиков государства. В частности, на эти спецсчета зачисляется (и блокируется по распоряжению ЭТП на время закупочных процедур) обеспечение заявок на поставку товаров, работ и услуг государству.

При запуске модели Минфин на основании данных Банка России отобрал 18 банков, уполномоченных вести такие спецсчета: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, Альфа-Банк, Московский Кредитный Банк, банк «ФК Открытие», Райффайзенбанк, Росбанк, Всероссийский Банк Развития Регионов, Промсвязьбанк, банки «Россия», «Санкт-Петербург», Совкомбанк, РНКБ, РосЕвроБанк, ОТП Банк, ЮниКредит Банк.

Позже список был расширен: в него включены все банки, подпавшие под санкции до 1 января 2015 года. Актуализацией этого перечня уполномочен заниматься Кабмин по предложениям Минфина, основанным на информации, получаемой от ЦБ. Требования к банкам утверждены постановлением правительства № 748 от 29 июня 2018 года и предполагают наличие капитала в размере не менее 100 млрд рублей, кредитного рейтинга не ниже, чем у банков, отобранных для размещения бюджетных депозитов, и договора о взаимодействии с ЭТП, размещающими госзаказ.