Передается ли пенсия по наследству

Каждый трудящийся застрахованный россиянин имеет некоторые сбережения, которые формируются в качестве накопительной части пенсии. Если же человек умрет, то средства не присваиваются государством. В течение полугода родственник сможет заявить о своем праве на наследство, куда входит пенсия, которая не была получена гражданином при жизни.

Возможно ли получить накопительной части пенсии за умершего родственника

Получение выплат возможно, если умерший человек был застрахован и совершал взносы для пополнения пенсии. Получить накопленные средства могут только наследники, среди которых деньги будут распределяться как при делении любого имущества.

Внимание! Получить деньги будет нельзя, если человек получил пенсионную выплату в полном размере до момента своей смерти.

Наследники имеют право на получение средств, которые еще не были выплачены пенсионеру. Если человек оформил выплату пенсии на определенный период, то после его смерти наследники смогут рассчитывать только на оставшуюся сумму накоплений. Выплата средств будет невозможна, если счет был опустошен при жизни человека.

Является ли это наследством

Каждый гражданин РФ обязан выплачивать средства в счет формирования своей пенсии. В список обязательного пенсионного страхования входит и накопительная часть.

Взносы в ПФР формируются из следующий типов выплат:

1. Материнский капитал. Включается в размер накопительной пенсии, если родители решили воспользоваться полученными деньгами для формирования будущих отчислений.
2. Прибыль от инвестиций средств в различные накопительные программы.
3. Средства, выплачиваемые гражданами лично. Это может быть инициатива самого человека или обязательство для самозанятых лиц.
4. Взносы от работодателя, если гражданин трудоустроен по официальному трудовому договору.

Законодательство полностью позволяет наследникам получить накопительную часть пенсии, если умерший человек не успел ее реализовать в своих интересах.

Это относится как к ситуациям, когда человек ушел из жизни до момента выхода на пенсию, так и когда человек после выхода на пенсию продолжил трудовую деятельность с целью увеличения итогового размера накопительной части, но умер до момента оформления выплат. Поэтому средства наследуются, согласно всем правилам, установленным для родственников.

Как происходит наследование

Процедура наследования накопительной пенсии не отличается от алгоритма, предусмотренного для другого имущества. Гражданин должен заявить о своем праве на наследство в течение полугода и представить необходимые бумаги, которые смогут доказать степень родства между обращающимся и умершим человеком.

Далее процедура наследования будет зависеть от количества наследников. Если их несколько, то оставшаяся сумма будет разделена между всеми претендентами на имущество, а если наследник один – все деньги достанутся ему.

Справка! Исключением являются случаи, когда распределение имущества осуществляется на основании завещания, составленного человеком до его смерти. Тогда средства распределяются в соответствии с волей наследодателя.

Кто может получить средства?

Чтобы унаследовать накопительную часть пенсии необходимо ознакомиться со статьями ФЗ №173. Здесь же перечислен круг лиц, которые смогут рассчитывать на выплату после кончины застрахованного гражданина.

Получить выплату из накопительной части смогут лица, которые относятся к наследникам первой и второй очереди. Таковыми являются муж или жена, дети, родители, братья, сестры. Если данные категории лиц имеют возможность получить выплату, то есть и те группы, которые облагают гарантированным правом на получение пенсии умершего лица.

К таким лицам относятся те, кто находился на иждивении умершего минимум один год. Но для получения выплаты иждивенцу потребуется учесть несколько важных нюансов, без которых средства не могут быть выплачены.

Запрет на получение наследства может быть наложен, если человек был признан недостойным наследником. В таком случае человек лишается даже гарантированного права на выплату средств. Доступ к пенсионным накоплениям при подтверждении факта недостойности может быть запрещен только по решению суда.

Решение о лишении права принимается судом на основании следующих факторов:

1. Человек совершал противоправные действия в отношении умершего. К таким действиям относится нанесение вреда здоровью и покушение на жизнь.
2. Лицо не выполняло свои обязательства перед умершим. Например, человек отказывался выплачивать алименты.

Средства могут выделяться не только в полном, но и в частичном размере. Возможно это, если существует несколько наследников, которые входят в одну очередь. Тогда все пенсионные накопления разделяются между наследниками на равные части.

Важно! В спорных ситуациях родственники обращаются в суд, чтобы честно разделить выплаты.

Дополнительным способом решения вопроса относительно распределения накопительной пенсии является завещание, оформленное человеком до момента его смерти. Если наследники будут несогласны с пунктами завещания, то их можно оспорить в зале суда. При отсутствии противоречий и незаконных действий при оформлении документа, иск на изменение или признание пунктов завещания недействительными будет отклонен.

Процесс получения денег

Для получения пенсионных накоплений в качестве наследства потребуется действовать в соответствии с условиями российского законодательства. Вопрос о наследстве рассматривается в ПП РФ №471.

Чтобы оформить выплату потребуется следовать алгоритму:

1. Узнать всю необходимую информацию.
2. Собрать документы.
3. Отправиться в ПФР с собранными бумагами.
4. Подать заявление с документальной базой на получение выплаты.
5. По решению совета средства будут отправлены на указанные реквизиты или заявление будет отклонено.

Образец заявления на получение накопительной части пенсии за умершего родственника:

Список обязательных документов для получения накоплений в виде наследства:

• паспорт;
• свидетельство о рождении (если средства должен получить несовершеннолетний);
• постановление суда о продлении срока обращения с заявлением (если был пропущен период обращения);
• подтверждение степени родства между заявителем и умершим лицом;
• свидетельство о смерти;
• доверенность (только для представителей);
• СНИЛС умершего лица;
• реквизиты, куда необходимо отправить деньги при положительном решении совета.

Важным нюансом является правильное заполнение заявления. Если составить обращение не по бланку, то сотрудники пенсионного фонда отклонят прошение. В готовом документе не должно быть исправлений или помарок, они станут еще одной причиной для отклонения заявления.

Общепринятая форма документа включает в себя следующие пункты:

1. Данные заявителя (ФИО).
2. Кем этот человек приходится умершему лицу.
3. Паспортные данные.
4. Основания для получения пенсии.
5. Реквизиты для перевода средств.
6. Адрес временной или постоянной регистрации.
7. Число и подпись заявителя.

При отклонении заявления у гражданина есть полное право для обжалования принятого решения в судебном порядке.

Обращаться с документами и заявлением необходимо в местное отделение ПФ. Передача документов допускается не только при личном посещении учреждения, но и через третье лицо, которое должно иметь при себе доверенность от заявителя. Если же было принято решение отправить бумаги почтой, то сделать это можно только при помощи заказного письма с описью вложений.

Законодательство позволяет обратиться в фонд в соответствии со стандартными сроками оформления наследства – 6 месяцев с момента смерти человека. Подать заявление без учета срока можно только при исключительных обстоятельствах, когда наследник не был проинформирован или не имел физической возможности присутствовать при делении имущества.

Важно! На обработку полученного заявления пенсионному фонду отводится пять рабочих дней с момента обращения.

Если пенсионный фонд решил, что обращающийся имеет полное основание для получения выплаты, то выносится положительный ответ на заявление. Человеку будут перечислены средства до 15 числа следующего месяца.

Обращающийся может получить отказ, если при обработке заявления и документов были выявлены следующие факты:

1. Представлен не полный комплект бумаг.
2. Заявление имеет ошибки, неточности или исправления.
3. Переданные документы поддельные.
4. Передана недостоверная информация.
5. Отсутствуют основания для выплаты.

Решение комиссии может быть оспорено. Для этого заявитель должен составить и направить ходатайство для обжалования принятого решения.

Нюансы

Законодательство позволяет гражданам РФ хранить свои пенсионные накопления в государственных и негосударственных фондах. Поэтому место обращения будет зависеть от того, где именно хранил средства умерший человек. Процедура оформления и получения накоплений будет проводиться под действием ПП РФ №471 независимо от организации.

Законодательство запрещает пенсионным фондам запрашивать расширенный пакет документов. Поэтому перед обращением в организацию нет необходимости уточнять, какой именно список бумаг является необходимым для оформления выплаты.

Если же пенсионный фонд запрашивает дополнительные бумаги, то заявитель может незамедлительно обращаться в суд с соответствующим заявлением. Такое действие со стороны ПФ является незаконным, за что ответственное лицо будет наказано в соответствии с административным или уголовным кодексом.

Чтобы получить накопительную пенсию необходимо составить заявление, собрать бумаги и подать полный пакет документов в пенсионный фонд. Средства будут перечислены заявителю по указанным реквизитам только при наличии оснований.

Полезное видео

Дополнительная информация от специалиста Пенсионного Фонда в видео:

1 января 2020 года вступят в силу поправки к Закону о государственных накопительных пенсиях, предусматривающие право членов второго пенсионного уровня передавать в наследство свой пенсионный капитал 2-го уровня.У 1 289 000 участников 2-го пенсионного уровня будет возможность оставить в наследство пенсионный капитал 2-го уровня, добавить его в капитал 2-го уровня другого человека или перевести его в специальный бюджет государственной пенсии.

«Мы хотим, чтобы участники 2-го пенсионного уровня были не только осведомлены о возможностях, но и мотивированы делать взносы в систему социального обеспечения, которые могут обеспечить прочную основу для будущего самой системы пенсионного обеспечения, финансируемой государством, и своих родственников в трудную минуту», — говорит Рамона Петравича Министр благосостояния Латвийской Республики.

«На данный момент, если человек умирает до достижения пенсионного возраста, его накопленный капитал зачисляется в бюджет социального обеспечения и используется для выплаты пенсий нынешним пенсионерам, включая иждивенцев умершего, которые имеют право на пенсию в случае потери кормильца. Однако по определению капитал, накопленный во 2-м пенсионном уровне, является собственностью самого человека, и вполне логично, что ему самому решать, как поступить со сбережениями после его смерти. Задача Государственного агентства социального страхования состоит в том, чтобы зарегистрировать этот выбор и, в случае смерти человека, перенаправить накопленные деньги в соответствии с выбором покойного», — объясняет Инесе Шмитиня, директор Государственного агентства социального страхования (ГАСС).

По данным ГАСС, на 30 сентября 2019 года почти половина или 49% от всех 1 289 547 участников 2-го пенсионного уровня накопили до 2 тысяч евро, 29% — от 2 до 5 тысяч евро, 16% — от 5 до 10 тысяч евро и 6% более 10 тысяч евро капитала.

Кристина Ломановская, сопредседатель Ассоциации финансового рынка и рынка финансовых инструментов, председатель правления SEB Life Insurance, приветствует поправку к закону, так как обсуждения уже давно начались и, наконец, нашли способ их реализации. «Мы считаем, что они внесут значительный вклад в укрепление государственной пенсионной системы за счет усиления налоговых поступлений», — комментирует Ломановская.

Янис Скрастиньш, председатель Совета присяжных нотариусов Латвии, призывает граждан проявлять активность и делать свой выбор, не игнорируя эту возможность. «Только если человек решил оставить капитал, накопленный на 2-ом пенсионном уровне, при рассмотрении дела о наследовании присяжный нотариус сможет включить его в общую массу наследства и передать его родственникам погибшего», — сообщает Й.Скрастиньш.

Чтобы проинформировать общественность о предстоящих изменениях и возможностях выбора, Государственное агентство социального страхования в ноябре запустит информационную кампанию «Kam Pensiju?», во время которой жителям будут разъяснять новые возможности. Также будет возможность подписаться на напоминание от ГАСС, чтобы в новом году жители смогли сделать выбор и сообщить о нем в ГАСС.

Вы можете узнать больше о выборе на веб-сайте кампании www.komupensiju.lv. Кампанию «Kam Pensiju?» поддерживает Ассоциация финансовой индустрии, Латвийский совет присяжных нотариусов и ELVI Latvija.

Информационный видео ролик кампании можно посмотреть

19 марта 2010 11:13

Речь идет о достаточно жизненной ситуации — как получить пенсионные накопления за умерших родственников. Подобные выплаты предусмотрены российским законодательством, а занимается ими Пенсионный фонд. Напомним, что средства пенсионных накоплений на лицевом счете имеются у определенной возрастной категории: мужчины — 1953 года рождения и моложе, женщины — 1957 года рождения и моложе. На вопросы о том, кто и как может получить так называемое «пенсионное наследство» отвечают специалисты Пенсионного фонда.

— Слышал, что соседке пришло какое-то письмо, мол, можно получить пенсию за умершего родственника. Это так?

Действительно, законом предусмотрено получение накопительной части пенсии правопреемниками застрахованных лиц. К сожалению, далеко не все знают о такой дополнительной материальной поддержке семей умерших. Судите сами, начиная с 2002 года в Карелии умерло 14, 5 тысяч застрахованных лиц той возрастной категории, для которых была предусмотрена накопительная составляющая пенсии. На их лицевых счетах скопились пенсионные накопления на общую сумму около 34,5 миллионов рублей. При этом Отделением Пенсионного фонда по соответствующим заявлениям граждан выплачено только 17 миллионов рублей, остальные деньги ждут своих получателей. Для того, чтобы пригласить в Пенсионный фонд правопреемников, было решено направлять письма-извещения, в которых разъясняется право на получение выплаты и порядок обращения с заявлением. Нужно учитывать, что в Пенсионном фонде нет списка конкретных правопреемников, поэтому письмо направляется на адрес умершего, как на более вероятный адрес проживания его ближайших родственников. Это действенная мера, в результате которой количество обращений правопреемников в территориальные УПФР в нашей республике за последнее время увеличилось в полтора раза.

Право на получение пенсионных накоплений за умершего возникает в первую очередь у ближайших родственников — родителей, супруга, детей. При их отсутствии за выплатой могут обратиться братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки. Если же при жизни человек оставляет заявление о распределении средств пенсионных накоплений в случае смерти («пенсионное завещание»), то деньги выплачиваются строго в соответствии с таким документом (только тем лицам, которые в нем указаны и в тех долях, которые им определены). «Пенсионное завещание» может быть оставлено в пользу любых лиц, наличие родственных связей не обязательно

— Каким образом получить пенсионные накопления?

Порядок получения средств пенсионных накоплений прост. Правопреемники должны обратиться в территориальный орган ПФР с заявлением — бланки заявлений находятся в клиентских службах управлений ПФР. При обращении за выплатой нужно предъявить: паспорт, документ, подтверждающий степень родства (свидетельство о рождении, свидетельство о браке), свидетельство о смерти родственника, страховое свидетельство пенсионного страхования (свое и умершего), и реквизиты банковского счета, куда будут перечислены деньги.

Закон ограничивает срок подачи заявления — правопреемники должны обратиться в ПФР в течение полугода после смерти родственника, после чего будет принято решение о выплате. Если по каким-либо причинам правопреемники вовремя не обратились в Пенсионный фонд, то восстановить пропущенный срок обращения можно в судебном порядке. Для тех правопреемников, чьи родственники умерли до 23 мая 2005 года, существует исключение — они могут подать заявление в ПФР, минуя судебные органы

— А на какую сумму можно рассчитывать и когда ее можно будет получить?

Сумма накопительной части умершего гражданина зависит в первую очередь, от размера его заработной платы. В среднем, сумма выплаты составляет порядка 7-8 тысяч рублей. При этом, по данным Отделения ПФР по РК, минимальная выплата составила всего 14 рублей, а максимальная 95 тысяч рублей.

Важно отметить, что с 1 января 2010 г. вступили в силу изменения в Налоговый кодекс РФ, по которым выплачиваемые суммы пенсионных накоплений не облагаются налогом. Если раньше при выплате автоматически удерживался налог в 13% на доходы физических лиц, то теперь правопреемник застрахованного лица получит всю сумму пенсионных накоплений целиком.

Что касается сроков, то в течение полугода после смерти застрахованного лица Пенсионный фонд собирает от всех правопреемников заявления о выплате. По истечении этого периода принимается решение о выплате. И до 15 числа следующего месяца правопреемник получит пенсионные накопления. Нужно отметить, что это будет основная, но не последняя выплата. Не позднее 31 июля года, следующего за годом смерти застрахованного лица, в отношении обратившихся правопреемников будут вынесены решения о дополнительной выплате. В эту доплату попадут страховые взносы, перечисленные работодателем за умершего работника в год его смерти.

Подробнее ознакомиться с порядком наследования пенсионных накоплений, а также скачать бланки заявлений можно на сайте Пенсионного фонда Российской Федерации www.pfrf.ru в разделе «Инвестирование средств пенсионных накоплений», — «Выплата пенсионных накоплений правопреемникам».

Передается ли пенсия по наследству?

Гость нашей рубрики – руководитель клиентской службы ГУ Пенсионного фонда Российской Федерации в Заводском районе г. Новокузнецка Вера Третьякова. Сегодня она отвечает на вопросы, интересующие горожан.

«Слышала, что размеры ежемесячных денежных выплат должны повышаться вместе с базовой частью пенсии. Но ни в октябре, ни в декабре этого не произошло. Почему?» С.Г. Николаева
– Да, согласно действующему законодательству, ежемесячные денежные выплаты (ЕДВ) индексируются одновременно с базовой частью пенсии и в тех же размерах. Однако октябрьское повышение (равно как и декабрьское) – не индексация, так как базовую часть установили в новом – «твёрдом» – размере. Поэтому ЕДВ остались в прежних размерах.
Следующее увеличение пенсии, по закону, планируется произвести с 1 апреля 2008 года, тогда же отдельным категориям граждан увеличатся и ежемесячные денежные выплаты.
Напомню: из федерального бюджета ЕДВ финансируются инвалидам войны; участникам войны; ветеранам боевых действий; жителям блокадного Ленинграда; лицам, работавшим в период ВОВ в пределах тыловых границ. Сюда же входят члены семей погибших (умерших) инвалидов и участников Великой Отечественной войны; инвалиды 3, 2 и 1 степеней ограничения трудоспособности; инвалиды, не имеющие степени.

«Говорят, вышел закон о передаче пенсии по наследству. Так ли это? Мне уже за 80 лет, и, если со мной что-нибудь случится, то мой сын (а он уже получает пенсию военного), как наследник, сможет получать и мою пенсию?» А.Г. Осипова
– Нет, не сможет. Правительством принято постановление о возможности передачи одной из составляющих частей пенсии – накопительной – по наследству. Но этот процесс не касается ни нынешних пенсионеров, ни людей предпенсионного возраста. Частично накопительная часть трудовой пенсии сформирована у мужчин 1953 – 1966 гг. рождения, у женщин – 1957 – 1966 гг., которым работодатели перечисляли страховые взносы на накопительную часть до 1 января 2005 года.
В полном же объёме накопительная часть пенсии сегодня формируется у граждан 1967 года рождения и моложе. Её выплата вместе с первыми двумя частями трудовой пенсии – базовой и страховой – начнётся только с января 2013 года тем, кто на тот момент достигнет общеустановленного пенсионного возраста. Наследники этих людей смогут получить сумму пенсионных накоплений в случае смерти будущего пенсионера. Обращаю особое внимание читателей – будущего пенсионера, так как существует одно условие: получить эти деньги возможно лишь тогда, когда умерший не успел оформить пенсию.

Действия наследодателя чётко определены законом. Родственники смогут получить деньги независимо от того, где были размещены пенсионные накопления, – в государственном Пенсионном фонде или негосударственном. Будущий пенсионер вправе заранее решить, кто станет наследником накопительной части его пенсии. Для этого нужно написать заявление с указанием наследника и передать в территориальное управление Пенсионного фонда (по месту регистрации) или непосредственно в НПФ. Если было подано несколько заявлений, решение о выплате средств правопреемникам принимается по заявлению более поздней подачи. Фонд сам примет меры по извещению наследников о возможности получить деньги. Если человек не успеет определить наследника, его правопреемники должны обратиться с заявлением о выплате не позднее шести месяцев со дня смерти наследодателя. По закону, пенсионные деньги отдадут наследникам первой очереди – детям, супругу (супруге), родителям умершего. А при их отсутствии – наследникам второй очереди – братьям, сёстрам, внукам, бабушкам и дедушкам. Наследникам, не подавшим заявление в течение отведённого срока, нужно будет обращаться в суд. То есть в данной ситуации действует тот же принцип, что и при передаче любого наследства – недвижимости, вещей и другого – обращаться за оформлением наследства следует в течение полугода с момента смерти наследодателя.
Елена Добчинская, газета «Новокузнецк»

Полезное

– Наследственное право в РФ регулируется частью 3 Гражданского кодекса РФ, главы 61-65 – Приказ Минюста №99 Формы регистрации нотариальных действий – ФЗ N 4462-1 Основы законодательства о нотариате

Мы рекомендуем

Произвесту оценку наследуемого имущества в оценочной компании Аплайн Быстро и качественно! Большой опыт работы с нотариусами. Удобное расположение на м. Юго-Западная. Тел. (495) 724-75-82

Вопрос-ответ

Вы спрашиваете, специалисты отвечают

Поиск по сайту

Москва, 7 марта 2019, 13:06 — REGNUM Если говорить о наследовании пенсии, то, по сути, пенсионные накопления должны были приравнять к вкладам, и порядок наследования остался бы такой же. Такое мнение в беседе в корреспондентом ИА REGNUM высказал директор департамента частного обслуживания ООО «3В Консалтинг» Рустам Исмайлов.

Напомним, 6 марта депутаты Госдумы отклонили законопроект своих коллег из фракции «Справедливая Россия», направленный на выплату страховых пенсий гражданина его наследникам. Согласно инициативе наследники могли рассчитывать на право получать в течение определенного срока страховую пенсию умершего.

«На мой взгляд, правильным будет все же иной подход: при наличии пережившего супруга возможность получения пенсии должна быть сохранена именно таким супругом, а не за всеми наследниками одной очереди, поскольку средства на пенсионный счёт направлялись из общих средств супругов, а кроме того, переживший супруг сможет сохранить прежний уровень жизни», — считает Исмайлов.

ИА REGNUM напоминает, что лидер «Справедливой России» Сергей Миронов объяснил отклонение законопроекта о наследовании страховой пенсии тем, что многие граждане не доживут до нового пенсионного возраста. Таким образом государство получает выгоду в виде их пенсий, считает он.

Читайте ранее в этом сюжете: Миронов: Государству выгодно «недожитие» до пенсии