Статистика банкротства в России

Количество банкротов-физлиц за первое полугодие 2018-ого выросло на 45%, об этом свидетельствуют данные последнего отчета проекта «Федресурс». В период с января по июнь текущего года арбитражные суды признали неплатежеспособными 19,1 тысяч граждан и индивидуальных предпринимателей.

Таким образом, всего за три года действия закона «О банкротстве физических лиц» процедуру освобождения от долгов начали 69,3 тысячи россиян, говорится в исследовании портала. К сожалению, это лишь 9,7% от общего числа потенциальных банкротов, численность которых может достигать 714 тысяч человек.

По данным Объединенного кредитного бюро, неплатежеспособными гражданами могут считаться заемщики, чей долг превышает 500 тысяч рублей, а просрочка платежа равна 3 месяцам по одному из кредитов. Однако заявление о банкротстве можно подать при любой сумме долга (юристы оценивают целесообразную сумму в 300 тысяч рублей), если она превышает стоимость имущества должника и размер просроченной задолженности превышает 10%. Подробнее можно узнать здесь.

В каких регионах проживает больше всего банкротов?

Согласно подсчетам «Федресурса», самое большое число банкротов зафиксировано в Москве и Московской области — 1554 и 1209 соответственно. Несколько меньше неплатежеспособных граждан живут в Санкт-Петербурге — 959, и почти столько же в Башкоростане — 880.

Топ-10 условного рейтинга регионов с самым большим числом банкротов выглядит следующим образом:

Регион Количество банкротов за первое полугодие 2018
Москва 1554
Московская область 1209
Санкт-Петербург 959
Республика Башкоростан 880
Самарская область 752
Краснодарский край 676
Свердловская область 644
Новосибирская область 530
Волгоградская область 520
Омская область514 514
Вологодская область 434

В Чукотстком автономном округе, Читинской области и Ненецком автономном округе не было зафиксировано ни одного случая банкротства за этот период.

Стоит заметить, что в среднем на 100 тысяч граждан России приходится 47 банкротов. В таком случае, больше всего банкротов на долю населения за последние три года приходится на Вологодскую и Рязанскую области, а также Республику Калмыкия.

Регион Кол-во банкротов с 2015 по 2018 гг. на 100 тысяч человек
Вологодская область 157
Рязанская область 95
Республика Калмыкия 91
Омская область 84
Новосибирская область 78
Республика Карелия 78
Пензенская область 78
Архангельская область 77
Хабаровский край 76
Республика Башкоростан 75

В Чеченской Республике за этот период ни один гражданин не был признан неплатежеспособным. И лишь по два физлица стали банкротами в Крыму и Ненецком автономном округе.

Кто обычно выступает инициатором процедуры банкротства?

В подавляющем большинстве случаев заявления о банкротстве подавали сами должники — 84,5%. Кредиторы инициировали 14% дел, а уполномоченные органы — лишь 1%. Если подробнее, из 17,4 тысяч заявлений о банкротстве 14,7 тысяч было подано физлицами, 2,4 тысячи — банками, и 234 — уполномоченными органами.

Сколько процедур банкротства были одобрены судами?

Всего за первое полугодие 2018-ого в активном состоянии находятся 32,5 тысячи процедуры банкротстве. Из них 59% заявлений признаны неплатежеспособными и в отношении них введена реализация имущества, 27% дел находятся на стадии завершения реализации имущества гражданина, 14% граждан начали проходить реструктуризацию долгов, а 0,4% уже заканчивают эту процедуру.

С января по июнь текущего года финансовые управляющие сдали в суды 6444 отчета об имущественном состоянии физлиц и ИП. Доля дел с нулевой оценкой имущества равнялась 79%. В 74% случаев кредиторы ничего не смогли взыскать с должника.

Сколько арбитражных управляющих работает в России?

Количество данных специалистов растет уже второй год. Сейчас в стране действуют 9320 арбитражных управляющих.

С января по июнь на работу управляющих было подано 2185 жалоб, 22% из которых были удовлетворены. Действия арбитражных управляющих были признаны незаконными в 241 рассматриваемом случае. Взысканный с них убыток исчисляется 461 млн рублей.

Найти бесплатную консультацию по делам о банкротстве, в частности с поиском арбитражного управляющего, можно в нашем каталоге юристов.

Краткий анализ динамики банкротств в Российской Федерации, отдельных регионах и по формам бизнеса

В соответствии со статьей 2 Закона о банкротстве несостоятельность (банкротство) — признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей .

Основания для признания должника несостоятельным (банкротом), порядок и условия осуществления мер по предупреждению банкротства, проведение процедур, применяемых в деле о банкротстве, регулируются Федеральным законом от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Признаком банкротства юридического лица считается неспособность платить по долгам, если соответствующие обязательства не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены. По истечении этого срока кредиторы получают право на обращение в арбитражный суд о признании предприятия-должника банкротом. Продолжительный период неплатежеспособности является следствием неудовлетворительного состояния бизнеса в целом. Проблемы в деятельности предприятия являются результатом взаимодействия многих внешних и внутренних факторов. Предприятия, не прогнозирующие изменений внешней среды, прежде всего научно-технических, не имеющие обоснованной стратегии развития, подвержены риску банкротства в связи с потерей конкурентоспособности товара. Причиной банкротства может быть неэффективное управление, отсутствие маркетинговой стратегии, ошибки в формировании капитала, осуществление рискованных операций. В конечном счете производственные и коммерческие, управленческие просчеты приводят к финансовым затруднениям: нарушению финансовой устойчивости предприятия, существенной несбалансированности денежных потоков в течение продолжительного периода, низкой ликвидности активов.

Отдельные аспекты проблемы несостоятельности в макроэкономическом плане и антикризисного управления на уровне предприятий рассмотрены в работах российских ученых, в частности, Гаффарова Р.Д., Ефимова О.Н., Шариповой Г.Р. . В данной работе мы не ставим себе задачу анализа причин банкротств, а ограничиваемся анализом его динамики, но несомненно, что одним из инструментов регулирования и защиты от кризисных явлений в экономике является страхование .

Рассмотрим статистику банкротств В Российской Федерации с 2005 по 2015 гг. (таблица 1).

Таблица 1 Динамика доли обанкротившихся юридических лиц по РФ за 2005–2015 г.г.

Показатели

Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО

Количество юридических лиц прекратившие свою деятельность в связи с банкротством

Доля обанкротившихся юридических лиц, %

4,3

4,2

3,6

3,7

3,7

3,8

4,0

4,2

4,4

4,5

4,6

Количество коммерческих организации, всего

Количество обанкротившихся коммерческих организаций, всего

Доля обанкротившихся коммерческих организаций, %

5,1

4,9

4,3

4,3

4,3

4,4

4,6

4,8

4,9

5,1

5,1

Полные товарищества

Обанкротившиеся полные товарищества

Доля обанкротившихся полных товариществ, %

15,1

16,0

11,7

12,5

14,7

15,9

18,3

20,1

22,7

25,3

29,3

Товарищества на вере

Обанкротившиеся товарищества на вере

Доля обанкротившихся товариществ на вере, %

5,3

7,1

11,1

14,8

17,8

20,2

22,5

25,7

29,0

29,4

32,0

Общества с ограниченной ответственностью

Обанкротившиеся общества с ограниченной ответственностью

130 439

Доля обанкротившихся обществ с ограниченной ответственностью,%

2,1

2,0

2,2

2,2

2,2

2,3

2,4

2,6

3,3

3,5

3,5

акционерные общества (открытые, закрытые)

185 361

195 348

191 617

195 769

196 096

194 239

184 116

172 249

1 156

1 048

Обанкротившиеся акционерные общества (открытые, закрытые)

Доля обанкротившихся акционерных обществ,%

6,4

8,0

9,6

10,6

11,3

12,4

13,9

15,6

8,4

9,4

11,2

Производственные кооперативы

26 177

26 967

24 393

23 474

22 762

21 416

19 464

18 181

164 307

145 100

Обанкротившиеся производственные кооперативы

7 017

36 835

38 088

Доля обанкротившихся производственных кооперативов

18,0

22,4

28,8

36,3

40,7

49,8

58,3

64,0

21,8

25,4

29,9

Унитарные предприятия

14 468

14 391

13 163

14 587

13 963

12 648

11 991

11 293

31 820

28 783

Обанкротившиеся унитарные предприятия

2 283

15 838

16 047

Доля обанкротившихся унитарных предприятий, %

7,2

11,3

17,3

21,2

26,0

35,1

41,9

49,2

49,0

55,0

69,5

Прочие коммерческие организации

116 341

119 905

181 076

125 275

104 248

90 639

71 385

55 992

25 652

24 113

Обанкротившиеся прочие коммерческие организации

16 994

17 477

Доля обанкротившихся прочих коммерческих организаций

43,6

46,9

23,1

36,1

44,6

53,2

68,8

86,4

64,4

70,5

74,4

По данным таблицы 1 можно сделать вывод, что в 2007 г. доля обанкротившихся юридических лиц составила — 3,6% , что в анализируемом периоде является минимальным показателем, а в 2015 г. этот показательно увеличился на 1,0%. За период с 2014 – 2015 гг. доля обанкротившихся коммерческих организаций не изменилась и составляет — 5,1%. Значительное изменение показателя обанкротившихся полных товариществ наблюдается в сравнении 2007 г. (11,7%) с 2015 (29,3%). Что касается показателя обанкротившихся товариществ на вере, то за анализируемый период наблюдается значительное сокращение числа товариществ, а именно практически в 6 раз. Доля обанкротившихся унитарных предприятий так же имеет тенденцию к увеличению. Число обанкротившихся прочих коммерческих организаций в 2007 году составило 41919, что на 51,3% меньше показателя 2015 г.

Для наглядности представим таблицу 1 и результаты ее анализа на рисунке 1.

Рисунок 1 Доля обанкротившихся юридических лиц в Российской Федерации период с 2005 по 2015 гг., %

По приведенному анализу можно сделать вывод, что динамика роста наблюдается в в 2008 г. 3,7% доля обанкротившихся юридичесикх лиц. В 2009 г . – это значение остается неизменным. В 2015 г. доля обакротившихся – 4,6%, т.е. 220667 юридических лиц.

Большой интерес представляет динамика банкротств в разрезе субъектов Российской Федерации. Для примера приведем эту информацию в таблице 2.

Таблица 2.Динамика доли обанкротившихся юридических лиц в разрезе субъектов с 2005-2015гг.

Показатели

Приволжский Федеральный Округ

Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО

475 603

Количество юридических лиц прекратившие свою деятельность в связи с банкротством

Доля обанкротившихся юридических лиц, %

5,1

11,3

4,9

5,5

5,6

6,0

6,5

6,8

6,8

7,0

6,9

Республика Башкортостан

Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО

65 122

Количество юридических лиц прекратившие свою деятельность в связи с банкротством

Доля обанкротившихся юридических лиц, %

6,9

7,2

7,5

9,4

9,4

10,0

10,8

10,9

10,7

11,2

11,3

Республика Татарстан

Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО

Количество юридических лиц прекратившие свою деятельность в связи с банкротством

Доля обанкротившихся юридических лиц, %

1,5

3,3

3,1

3,8

3,9

4,4

4,5

4,7

4,6

4,7

4,6

Свердловская область

Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО

Количество юридических лиц, прекративших свою деятельность в связи с банкротством

Доля обанкротившихся юридических лиц, %

3,9

3,4

3,0

2,5

2,3

2,3

2,3

2,6

3,0

3,2

3,2

Челябинская область

Количество юридических лиц, сведения о которых содержаться в ЕГРЮЛ — ВСЕГО

Количество юридических лиц прекратившие свою деятельность в связи с банкротством

Доля обанкротившихся юридических лиц, %

2,6

2,8

1,8

2,4

3,3

3,5

3,8

4,2

4,3

4,6

4,6

Число предприятий-банкротов по ПФО с 2005 по 2015 гг. выросло в 2 раза. В Республике Татарстан число банкротов в 2005 году был значительно меньше по сравнению с другими регионами (918 банкротов), но к 2015 году рост составил более чем в 5 раз (5597 банкротств), по абсолютному количеству несостоятельных организаций Татарстан остается одним из благополучных регионов ПФР. В Челябинской области число несостоятельных организаций с 2005 по 2015 гг. изменилось в 5 раз (2005г. – 1497 банкротов, 2015г. – 5180). Свердловская область отличается количеством несостоятельных ЮЛ по сравнению с анализируемыми субъектами. В 2005г.- 3674, в 2015г.- 5505 .

Отдельно рассмотрим динамику количество юридических лиц, прекративших свою деятельность в связи с банкротством в Республике Башкортостан (рисунок 2).

Рисунок 2 Количество юридических лиц, прекративших свою деятельность в связи с банкротством в Республике Башкортостан

Динамика банкротств в Республике Башкортостан выглядит следующим образом. Рост числа банкротств в республике за 10 лет составил чуть менее 3 раз (2005г. – 3860, 2015г. – 9897 банкротов), значительный рост числа несостоятельных юрлиц наблюдается в 2008г. – 6827, в 2015 г. – 9897. С 2005г. по 2015 г. число юридических лиц-банкротов варьируется от 200 до 300 банкротов в год.

Процедура банкротства начинается с заявления о признании должника банкротом. Заявление может быть подано самой компанией, которая таким образом в добровольном порядке объявляет себя банкротом, либо одним или несколькими из ее кредиторов, в качестве крайней меры вернуть свои денежные средства. Стоит отметить, что процедура банкротства может использоваться как противоправное средство ухода от своих обязательств, введения контрагентов в заблуждение, также может применяться с целью сокрытия хищения имущества организации. Такое банкротство квалифицируется как фиктивное банкротство, и является уголовно наказуемым. Кроме этого, в Уголовном кодексе и Кодексе об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за преднамеренное банкротство – действия (бездействия) руководителя, участника организации, которые причиняют ущерб компании и приводят к несостоятельности. После принятия заявления о признании должника банкротом арбитражный суд рассматривает обоснованность такого заявления, а именно проверяет наличие вышеуказанных признаков банкротства. Убедившись, что требования кредиторов не удовлетворены на момент данного судебного заседания, суд вводит наблюдение — одну из четырех процедур, которые предусмотрены законом о несостоятельности (банкротстве). Законодательством предусмотрены несколько сценариев развития процедуры банкротства должника – от полной финансовой «реабилитации» до ликвидации бизнеса и даже уголовной ответственности учредителей. Процедуры финансового оздоровления и внешнего управления дают шанс организации привести свою деятельность в порядок, восстановить свое финансовое положение. Это также выгодно и кредиторам, поскольку появляется вероятность, что должник сможет полностью расплатиться по своим обязательствам, пусть даже и в несколько другой форме. Если же восстановить платежеспособность должника не получится, закон гарантирует защиту интересов кредиторов, предоставляя возможность для принудительной ликвидации должника и взыскания задолженности (или части задолженности) за счет его имущества. Таким образом, закон защищает и интересы должника, освобождая его от пожизненного «долгового рабства» и исключая парализацию хозяйственной деятельности должника одним кредитором с целью заставить должника исполнить перед ним свои обязательства .

В целом картина рассматриваемых дел арбитражными судами выглядит следующим образом (таблица 3).

Таблица 3. Сведения о рассмотрении арбитражными судами Российской Федерации дел о несостоятельности (банкротстве)

-+ к 2010

-+ к 2011

— + к 2012

Поступило заявлений о признании должников несостоятельными (банкротами)

Из них

-17,0%

22,4%

-21,9%

Принято к производству

-17,6%

21,2%

-17,7%

Количество дел, по которым проводилась процедура финансового оздоровления, из них

3,3%

-2,1%

-27,2%

Прекращено производство по делу в связи с погашением задолженности

6,6%

7,4%

3,3%

6,0%

Количество дел по которым проводилась процедура внешнего управления

8,6%

-6,5%

-12,9%

Прекращено производство по делу в связи с восстановлением платежеспособности

1,5%

1,3%

2,7%

1,9%

Принято решений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства

-20,1%

10%

-6,6%

Государственных унитарных предприятий

-8,4%

-32,9%

Муниципальных унитарных предприятий

2,6%

-25,2%

Во-первых, необходимо отметить значительное снижение числа обращений в суд заявлением о банкротстве в 2011 г. на 17% по отношению к предыдущему году. Но в 2012 г. это число возросло на 22,4% по отношению к 2012г. Резкий спад наблюдается в 2013г., число заявлений о банкротстве снизилось на 21,9%.

Необходимо отметить сохранение значительного воздействия мер государственной политики на динамику банкротств. Регулирование деятельности налоговых органов в сфере признания должников банкротами играют немаловажное значение .

Динамика прекращения производства по делам о банкротстве представлена в табл. 4.

Таблица 4. Сведения рассмотренных заявлений о несостоятельности Арбитражным судом по Российской Федерации с 2010г. по 2013 гг.

-+к 2010

-+ к 2011

-+ к 2012

Завершено производство по делам о несостоятельности (банкротстве)

-16,2%

15,4%

-21,3%

В том числе

Завершено конкурсное производство

-10,6%

8,5%

-15,5%

Отказано в признании должника банкротом

73,8%

22,8%

-57,7%

Прекращено производство по делу в связи с утверждением мирового соглашения

3,9%

% к количеству дел, по которым завершено производство

0,8%

1,4%

1,9%

2,5%

Рассмотрено заявлений, разногласий, жалоб, ходатайств в рамках дел о несостоятельности (банкротстве)

-12,1%

17,0%

-4,8%

Спад количества дел о банкротстве наблюдается в 2011 г. на 16,2% по отношению к предыдущему году. В 2013 г. так же наблюдается снижение на 21,3% по отношению к предыдущему году, в 2012 г. количество завершенных дел о несостоятельности составил 30159 (рост на 15,4% по отношению к 2011г.) .

Сопровождение банкротства — процесс сложный, требующий глубоких знаний вопроса как с юридической, так и с экономической точки зрения. Все стадии процедуры банкротства имеют свои «подводные камни», тонкости и нюансы. Процесс признания лица несостоятельным достаточно сложен как с правовой точки зрения, так и с моральной. Поэтому, чтобы не наделать большое количество ошибок, рекомендуется обращаться к специализированным фирмам или компаниям. Они имеют достаточный опыт сделок в этой сфере и смогут помочь обратить заведомо проигрышный вариант в хорошие перспективы или же сгладить последствия.

Оставьте комментарий