Тинькофф перевод с закрытого счета

Содержание

Спецсчет от «Тинькофф» Проценты: от 0,5 до 4% годовых Ведение: от 0 ₽ Блокировка: Бесплатно Открытие: Бесплатно Открыть спецсчет

Для чего нужен спецсчет в банке

В 2020 году всем участникам закупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ необходимо иметь специальный счет в банке. Он нужен для участия в электронных торгах на тендерных площадках.

Спецсчет — это обычный расчетный счет, который позволяет осуществлять пополнение, блокировку и разблокировку средств для обеспечения заявок. Весь обмен информацией между банками и площадками происходит при этом автоматически.

Открыть спецсчет можно только в одном из 23 банков, которые утверждены Правительством России. В этот список входят многие современные банки: Сбербанк, Альфабанк, Промсвязьбанк, Открытие, Совкомбанк, ВТБ, Точка.

Спецсчет в банке Тинькофф

Тинькофф – один из самых продвинутых отечественных банков. Его главное конкурентное отличие заключается в том, что со своими клиентами, включая ИП и юрлиц, он работает полностью дистанционно.

В феврале 2019 года кредитную организацию включили в перечень банков, имеющих право открывать счета участникам электронных закупок. Однако непосредственно сама услуга стала доступна для клиентов только недавно – с августа 2019 года.

Для своих клиентов Тинькофф предлагает следующие преимущества:

  • открытие и обслуживание без взимания платы (платить нужно только за р/с);
  • начисление процентов на остаток – до 4% годовых;
  • быстрое, полностью дистанционное открытие;
  • нет комиссий за блокировку, разблокировку средств;
  • круглосуточная поддержка персонального менеджера в чате, по телефону;
  • переводы без комиссий с расчетных счетов.

Клиентам Тинькофф доступны и другие услуги для бизнеса: банковские гарантии на выгодных условиях, кредиты, ускоренное оформление электронной подписи для подписания заявок и контрактов непосредственно из офиса.

Открыть спецсчет в Тинькофф →

Тарифы для спецсчетов в Тинькофф

Открыть специальный счет в Тинькофф банке могут предприниматели и юридические лица, у которых уже есть действующий р/с. Обслуживание РКО проводится в рамках одного из 3 тарифов. Спецсчет прилагается.

Название тарифа Простой Продвинутый Профес-сиональный
Стоимость открытия 0 руб.
Стоимость обслуживания Первые 2 месяца – бесплатно, дальше:
490 руб. 1990 руб. 4990 руб.
Блокировка / разблокировка 0 руб. – входит в стоимость ведения
Валюта Рубли
Проценты на остаток 0,5% 1,5% 4%
Пополнение с р/с Тинькофф Бесплатно
Внешнее пополнение С р/с юрлица или физлица – 0 руб., а поступившие через банкомат:
0,15% 0 руб. 0 руб.
Интернет-банкинг Подключение в день открытия р/с – бесплатно,
позднее – 990 руб., обслуживание – бесплатно
Мобильный банкинг
СМС-информирование Первые 2 месяца – бесплатно, дальше – 99 руб. в месяц

Обратите внимание, что проценты на остаток по спецсчету и р/с в Тинькофф банке начисляются вместе и зависят от тарифного плана. По специальному счету учитываются в том числе и заблокированные для обеспечения заявки средства.

Перед открытием спецсчета

Чтобы открыть специальный счет в Тинькове, индивидуальный предприниматель или организация сначала должны:

  1. Оформить электронную цифровую подпись.
  2. Пройти аккредитацию в Единой информационной системе закупок (ЕИС). В течение суток новый участник получает аккредитацию на всех электронных площадках.

Предъявлять в банк документы, подтверждающие аккредитацию, не нужно – эта информация запрашивается автоматически. При ее отсутствии в открытии специального счета откажут, о чем клиента уведомят по СМС.

Как открыть спецсчет в Тинькофф банке

Для новых клиентов

Чтобы воспользоваться спецсчетом новые клиенты Тинькофф банка сначала должны открыть р/с. Пошагово это будет выглядеть следующим образом:

  1. Отправляете заявку на открытие расчетного счета.
  2. В назначенное время встречаетесь с представителем банка и предоставляете весь пакет документов.
  3. Далее подаете заявку на спецсчет для обеспечения госконтрактов в личном кабинете и в течение нескольких минут получаете реквизиты и активный специальный счет.

Оставить заявку в Тинькофф →

Для клиентов, имеющих р/с в Тинькофф

Действующим клиентам Тинькофф банка на открытие спецсчета для участия в аукционах потребуется пара минут. Для этого только будет нужно:

  1. Авторизоваться в личном кабинете интернет-банка.
  2. На странице «Счета и платежи» нажать «Добавить продукт» и из предложенных пунктов меню выбрать «Открыть спецсчет». Вводить информацию об ИП или ООО не потребуется – все сведения о бизнесе уже есть в системе. На открытие банку необходимо несколько минут. После реквизиты счета появятся в личном кабинете, они отобразятся в разделе «Счета и платежи».

Перечень необходимых документов

ООО и ИП при открытии специального счета никакие дополнительные бумаги не предоставляют. Нужно только добавить новый продукт в личном кабинете. Документы требуются тем, кто не имеет р/с в Тинькофф.

Подача заявки и открытие спецсчета производится через личный кабинет. Никаких бланков для этого заполнять не нужно. В личном кабинете владелец бизнеса может ознакомиться с условиями договора обслуживания специального счета.

Для новых клиентов ИП

Если спецсчет открывает ИП, то для открытия расчетного и дальнейшего доступа к спецсчетам он минимально предоставляет паспорт гражданина РФ. Перечень дополняется, исходя из специфики бизнеса и давности его ведения. Например, если ИП открыто больше 3 месяцев назад, потребуется справка об уплате налогов (копия налоговой декларации).

Полный перечень документов отобразится в личном кабинете после заполнения опросного листа.

Для новых клиентов ООО

ООО для открытия специального счета тоже должны сначала оформить р/с. Для этого потребуются: российский паспорт директора предприятия, устав организации, приказ о назначении директора.

Дополнительный список бумаг зависит от системы налогообложения, устава и того, менялись ли у ООО владельцы.

Оформить специальный счет в Тинькофф →

С какими ЭТП работает Тинькофф

Тинькофф банк работает со всеми электронными торговыми площадками (ЭТП), утвержденными в соответствии с распоряжением правительства РФ. К ним относятся 8 федеральных, а также 1 специализированная площадка для гособоронзаказа.

Ограничения по специальному счету

Участники госзакупок по 44-ФЗ при открытии специального счета в Тинькофф банке должны помнить о следующих ограничениях:

  • сделать расчетный счет спецсчетом нельзя;
  • оформить спец. счет без расчетного нельзя;
  • на одного ИП, организацию – один спецсчет, не больше;
  • привязать корпоративную карту к спецсчету нельзя, а переводить деньги с р/с – можно с помощью опции «Перевод между своими счетами» (комиссия не взимается).

Отслеживание событий по спецсчету

Одна из самых сильных сторон компании Тинькофф – приложения для своих клиентов. Данные программы обладают расширенным функционалом и в тоже время имеют понятный интерфейс для взаимодействия пользователя с банком.

Следить за блокировкой и разблокировкой денег по заявкам на торги можно как в привычном браузере, так и мобильном телефоне. Все необходимые уведомления будут отображаться в личном кабинете на разных устройствах в режиме онлайн.

Банковские гарантии от Тинькофф

В Тинькофф исполнители коммерческих закупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ могут получить тендерный займ или оформить банковскую гарантию для обеспечения заявок и госконтрактов.

Решения по выдаче гарантий и займов принимаются в течение часа, при этом загрузка всех необходимых документов происходит дистанционно в личном кабинете клиента.

Отзывы про спецсчета в банке Тинькофф

Возможность открытия спецсчета для торгов по 44-ФЗ появилась в Тинькофф банке только в 2019 году. Но некоторые бизнесмены уже успели поделиться своими отзывами:

Имею р/с в нескольких банках. В Тинькове тоже. Раньше спецсчетом пользовался в ВТБ. Когда тут появилась возможность – перешел сюда. Как всегда, Тиньков радует процентами на остаток:) Оформил все моментально за 2 минуты, без дополнительных заморочек и кипы бумаг. Пока воспользоваться услугой блокировки не успел, но, думаю, и там все в порядке.

Сарычев Даниил, Ульяновск

Специфика работы обязывает часто участвовать в госзакупках. В этом году решили перейти в Тинькофф. Оформили здесь счета: и расчетник, и специальный на Продвинутом тарифе. Что понравилось: сделали уже на следующий день после заявки, за перевод активов из другого банка комиссии не взяли, много «побочных» бонусов вроде подарочного бесплатного обслуживания, подарков от партнеров. Уже успели оценить удобство личного кабинета. Вся информация о блокировке моментально отображается в онлайн-банке.

ООО «Стальград», Москва

Предприниматели могут открыть инкассационный счет в Тинькофф, чтобы иметь возможность переводить самим себе наличные деньги – например, дневную выручку. Он подключается по заявлению и служит одним из способов пополнить свой расчетный счет.

Что такое инкассационный счет?

Инкассационным называется специальный счет для внесения наличных на расчетный счет.

Технически это счет физлица — с той разницей, что при его пополнении все деньги автоматически переводятся на расчетный счет указанного юрлица.

При доставке документов вам выдали две карты: черную корпоративную карту и цветную карточку с номером инкассационного счета.

По черной корпоративной карте можно платить, снимать и вносить деньги. Инкассационная карта — это визитка счета, по ее номеру можно внести деньги в офисах партнеров.

Использование инкассационного счета Тинькофф Банка

Если предприниматель обслуживается в крупном банке с отделениями, то пополнить свой счет наличными он может через офис. Для этого ему понадобится явиться в отделение, отстоять очередь, заполнить поручение, внести деньги через кассу и уплатить комиссию.

Банк Тинькофф не располагает офисами, поэтому был внедрен такой продукт, как инкассационный счет. С его помощью предприниматель может переводить деньги себе на р/с без всяких сложностей.

Узнавать реквизиты инкассационного счета специально не надо. При выдаче документов предпринимателю курьер банка передает две карты:

  • черная – это стандартная корпоративная карта Тинькофф, с ее помощью можно расплачиваться в магазинах, снимать деньги или пополнять ее на нужную сумму;
  • цветная – это та самая инкассационная карта. Она служит некой «визиткой» счета. С ее помощью можно быстро внести наличку через офисы и терминалы самообслуживания компаний-партнеров Тинькофф банка.

На кого может быть открыт

С технической точки зрения инкассационный счет Тинькофф – это счет физического лица. Однако деньги, переведенные на него, автоматически переходят на расчетный счет ИП или юридического лица.

Когда понятно, что это – инкассационный счет Тинькофф, возникает вопрос: как его открыть? По умолчанию его нет. Для открытия необходимо:

  • связаться с личным менеджером и попросить об этом;
  • позвонить на горячую линию Тинькофф Бизнес 8-800-755-11-10 и оставить заявку на подключение.

Открытие инкассационного счета в Тинькофф означает и то, что вы разрешите банку мгновенно переводить деньги с него на ваш расчетный счет. Формулировки платежного поручения зависят от типа р/с.

Просмотреть историю поступлений можно будет в интернет-банке. Вы можете отдать распоряжение менеджеру, чтобы он изменил название назначения платежа – например, на Поступление средств с инкассационного счета.

Где пополнить инкассационный счет?

Пополнить счет можно в офисах МТС, «Билайна», «Евросети», «Юнистрима», «Контакта», «Золотой Короны», через банкоматы и терминалы «Элекснета», «Киберплата», «Европлата», Бинбанка, Мособлбанка, МКБ, ПСКБ.

Как пополнить инкассационный счет?

Приходите в офис партнера с номером инкассационного счета, паспортом и наличными.

На вопрос «Какой счет пополнить?» ответьте «Личный счет» (счет оформлен на вас как на физическое лицо).

В назначении платежа, поступившего на расчетный счет, будет «Возврат неиспользованных подотчетных средств».

Чтобы изменить назначение платежа, свяжитесь с персональным менеджером в чате или по телефону.

За перевод денег на инкассационный счет Тинькофф придется заплатить комиссию:

  • только Тинькофф Банка в соответствии с установленным тарифом – при обращении в МТС, Билайн, Контакт, Юнистрим или Золотую Корону;
  • Тинькофф + посредника – во всех иных точках пополнения.

Размер комиссии взимается в соответствии с тарифами Тинькофф банка для бизнеса:

  • Простой – 0,3%;
  • Продвинутый – 0,25%;
  • Профи – 0,15%.

Минимальный размер комиссии, не зависящий от тарифа и суммы пополнения, составляет 290 рублей.

Для пополнения потребуется:

  • сама инкассационная карта (точнее – ее номер);
  • личный паспорт;
  • наличные средства.

Чтобы правильно ответить на вопрос сотрудника, на какой счет перевести деньги, помните, что такое инкассационный счет в Тинькофф банке – счет физического лица. Поэтому нужно отвечать: «На личный счет». Иначе придется платить дополнительную комиссию.

Как открыть инкассационный счет?

Попросите об этом своего персонального менеджера в чате или по телефону 8 800 755–11–10. При оформлении вы поручаете Тинькофф Банку автоматически переводить все поступления с инкассационного счета на ваш счет с назначением платежа: для ИП — «Взнос собственных средств», для ООО — «Возврат неиспользованных подотчетных средств».

Какая комиссия при пополнении инкассационного счета?

Если пополняете счет в офисах МТС, «Билайна», «Евросети», «Золотой Короны», платите только комиссию Тинькофф Банка согласно вашему тарифному плану.

При пополнении в других пунктах комиссию взимают Тинькофф Банк и посредник.

Комиссия за пополнение инкассационного счета

В офисах МТС, «Билайна», «Евросети», «Золотой Короны», «Контакта», «Юнистрима»:

Простой тариф Продвинутый Профессиональный
0,3%, минимум 290 Р 0,25%, минимум 290 Р 0,15%, минимум 290 Р

В других пунктах пополнения компании-посредники могут взять дополнительную комиссию.

Как изменить назначение перевода по инкассационному счету?

В разделе «Счета и платежи» кликните по номеру инкассационного счета и выберите «Назначение перевода»:

Мы подобрали стандартные назначения:

Если вы хотите изменить назначение уже после перевода, обратитесь к персональному менеджеру в течение трех рабочих дней. Потом изменить назначение будет нельзя.

Если хотите изменить назначение перевода на нестандартное или по корпоративной карте, также обратитесь к персональному менеджеру.

  • Об авторе
  • Недавние публикации

Специалист по РКО 🛈 Алена недавно публиковал (посмотреть все)

  • У клиентов Альфа-Банка появилась новая возможность: перевод с карт физлиц на бизнес-карты — 25.09.2020
  • Сбербанк презентовал новый логотип — 24.09.2020
  • Промсвязьбанк начал возмещать средства по эквайрингу в день проведения операции — 23.09.2020

Предприниматель в любое время может закрыть расчетный счет 🛈. Процедура закрытия несложная, необходимо лишь следовать четкому алгоритму. В данной статье мы рассмотрим наиболее актуальные вопросы по теме.

Основания для закрытия расчетного счета

Оснований для закрытия расчетного счета может быть несколько:

  • реорганизация или прекращение деятельности компании;
  • не устраивает качество обслуживания;
  • отсутствие современного интернет-банка;
  • отсутствие дистанционного обслуживания;
  • отдаленность отделений банка;
  • нестабильное финансовое положение банка.

Банк также имеет возможность прекратить обслуживание расчетного счета самостоятельно. Это довольно непросто, но возможно.

Такими причинами могут быть:

  • не проходили операции больше 2-х лет;
  • сомнительные операции по счету;
  • исполнение требований закона FATCA.

Также банк может сам прекратить договор без суда, но только в том случае, когда клиент не пользуется счетом:

  • остаток 0 руб. в течение 2-х лет;
  • не проходило ни одной операции за два года;
  • сомнительные операции по счету;
  • банк выслал вам уведомление за 2 месяца до предполагаемой даты прекращения договора.

Кроме этого, банк может отказать в обслуживании, если клиент уклоняется от налогов. Мы советуем вовремя отчитываться по доходам и оплачивать налоги.

Банк лишает иностранные организации расчетного счета, если они, например, не передали нужную информацию.

Алгоритм закрытия расчетного счета

Мы уже сказали выше, что закрыть счет не представляет собой особых трудностей, действует следующая очередность:

  1. Клиент подает заявку о том, что хочет закрыть счет и расторгнуть договор;
  2. Гасит долги за услуги банка, при их наличии;
  3. Сдает чековые книжки и карты;
  4. Выводит остаточные деньги;
  5. Получает документ, который подтверждает, что счет закрыт.

Алгоритм закрытия расчетного счета для юридического лица

Алгоритм действий по закрытию счета юридического лица немного отличается от алгоритма, по которому должен следовать индивидуальный предприниматель 🛈:

  1. Возьмите в отделении банка заявление о том, что желаете закрыть счет;
  2. Внесите необходимые данные;
  3. Заплатите долги по расчетно-кассовому обслуживание при их наличии;
  4. Выведите оставшиеся деньги,
  5. Передайте выписку из ЕГРЮЛ, сроком не больше месяца назад.

Алгоритм закрытия расчетного счета для индивидуальных предпринимателей

  1. Подайте заявку на закрытие расчетного счета;
  2. Заплатите имеющиеся долги;
  3. Заберите оставшиеся деньги;
  4. Возьмите уведомление о том, что счет закрыт.

Некоторые банки могут потребовать дополнительные документы, например, выписка из ЕГРИП и другое. Мы советуем вам еще раз прочитать договор на расчетно-кассовое обслуживание 🛈 или спросить об этом сотрудника.

Порядок закрытия расчетного счета на примере банка Тинькофф

Для наглядности рассмотрим процедуру закрытия счета на конкретном банке Тинькофф. Если вам некогда обращаться в отделение, можно закрыть счет дистанционно:

  1. Зайдите на официальный сайт банка;
  2. Напишите сотруднику в чат или в мобильном приложении;
  3. Или обратитесь по телефону 8 800 755–27–56;
  4. Следуйте инструкции менеджера. Вам должны прислать бланк;
  5. Заполните бланк и перешлите обратно;
  6. Ожидайте, когда банк ответит вам.

Если вы не пользуетесь счетом, открытом в банке Тинькофф, мы предлагаем перейти вам на тариф «Простой”. Он не имеет абонентской платы. Это удобно, если вам придется вновь задуматься об открытии расчетного счета.

Документы для закрытия расчетного счета

Чаще всего нужные документы находятся в банке, потому что они сохранились в компании при подключении РКО. Но бывают моменты, когда необходимы и другие документы.

Мы советуем заблаговременно позаботиться об этом и собрать следующий пакет документов:

  • приказ о том, что расчетный счет закрывается;
  • выписка из реестра для юридического лица, которая получена меньше месяца назад;
  • подготовьте протокол или решение учредителя;
  • документы, которые подтверждают, что были внесены изменения в учредительные документы 🛈, при условии, что раньше вы их не подавали;
  • чековая книжка 🛈 (карта).

Есть случаи, когда компания банкротится и счет закрывается. Процедуру закрытия выполняет конкурсный управляющий. Он должен взять с собой паспорт и копию акта, которая подтверждает назначение на должность.

Индивидуальному предпринимателю нужно только заполнить заявление и передать чековую книжку либо карту.

Заявка о закрытии расчетного счета

Заявка о том, что клиент хочет закрыть расчетный счет, обычно заполняется в отделении банка либо дистанционно, но можно сделать это заранее. Образец заявления имеет стандартную форму и содержит нижеуказанные сведения:

  • наименование компании и личные данные предпринимателя;
  • реквизиты счета, который вы желаете закрыть;
  • номер и дата договора расчетно-кассового обслуживания;
  • данные о чековой книжки в случае, если она была вам выдана;
  • реквизиты, по которым возвратятся деньги;
  • подпись уполномоченного лица и печать, если они имеются.

Стоимость закрытия счета

Стоимость закрытия расчетного счета вы можете узнать, заглянув в тарифы обслуживающей организации либо позвонив в контакт-центр.

В большинстве случаев вы закроете расчетный счет бесплатно. Но есть банки, которые берут комиссию.

Время закрытия расчетного счета

По закону, клиенту должны закрыть расчетный счет в течение семи дней. Запись о том, что счет закрыт, должна быть занесена во внутренних документах банка не позднее следующего рабочего дня после того, как договор расторжен. При отсутствии денег на расчетном счете и по собственному желанию предпринимателя это займет еще меньше времени.

Обязательно нужно забрать остаток денег, если они имеются, иначе счет не закроют. В заявке нужно указать о перечислении остатка на новый счет. Можно взять деньги наличными, но при условии, если их совсем немного.

Отказывают в закрытии расчетного счета в банке

Банк практически не имеет право отказать в закрытии расчетного счета, но все же имеются некоторые случаи:

  • например, если счет арестовали или заморозили. Мы советуем оплатить налоги, предоставить декларацию, для того, чтобы арест был снят. Отметим, что только после снятия ареста возможно закрыть расчетный счет. Счет закроют его уже на следующий день;
  • если есть кредит в этом банке. Клиента потребуют погасить его полностью еще до закрытия расчетного счета;
  • некоторые банки специально вводят разные комиссии, чтобы удержать клиента. Настоятельно рекомендуем читать договор внимательнее.

Закрыть счет в банке, который остался без лицензии

Если банк лишился лицензии, мы советуем вам незамедлительно выполнить следующие действия:

Самая распространенная проблема – как закрыть расчетный счет в банке, когда тот остался без лицензии. Действия такие:

  • закройте счет по алгоритму, который мы описали выше;
  • если у банка нет средств: обратитесь во временную администрацию, убедитесь о том, что вас внесли в реестр, получите страховую выплату.

Стоит отметить, что деньги организаций никак не страхуются. Поэтому страховую выплату они получают в порядке очереди и то только тогда, когда этих средств хватает.

Список выгодных банков для открытия счёта

Как быстрее оплачивать бумажные счета

Тинькофф Банк предлагает удобные финансовые продукты и услуги 5 000 000 клиентам. Банк работает как с физическими, так и с юридическими лицами, и подключает 10 000 компаний малого и среднего бизнеса в месяц.
Предприниматели все чаще используют мобильные приложения для проведения финансовых операций. Несмотря на это, большинство счетов они по-прежнему получают в бумажном виде. Чтобы вручную перенести данные из этих бумаг в мобильное приложение или веб-версию Тинькофф банка, им требовалось около 5 минут, а иногда и больше, если у документа сложная структура. При этом заполнение требовало высокой концентрации внимания: при вводе реквизитов вручную высока вероятность допустить ошибку. В таком случае клиенты банка были вынуждены тратить дополнительное время на корректировку или создание нового платежного поручения.

Встраиваемые технологии распознавания

Для автоматического распознавания и формирования платежного поручения был выбран ABBYY FineReader Engine – многофункциональный инструментарий разработчика для встраивания передовых технологий распознавания, конвертирования и классификации документов.
Инструментарий позволяет создавать многоязычные и мультиплатформенные приложения любой архитектуры, начиная от рабочих станций и заканчивая серверными решениями. При этом технология классификации документов позволяет автоматически отнести документ к какому-либо из множества заранее определенных классов. Это гарантирует обработку самых разных видов счетов.

Платежное поручение за 10 секунд

Теперь для оплаты бумажных счетов в мобильной и веб-версиях Тинькофф Банка для бизнеса достаточно сфотографировать документ и платежное поручение сформируется автоматически. Вне зависимости от формата счета и формулировок, технология позволяет извлекать необходимую информацию. Например, независимо от того под какой формулировкой стоит сумма платежа – «Итого» или «Всего к оплате», решение понимает, что именно эту сумму нужно извлечь. Клиентам банка остается только проверить корректность данных, выделенных красным, в случае если технология не уверена в качестве распознавания.
Процесс автоматического заполнения платежного поручения теперь занимает всего около 5-10 секунд, затем счет отправляется в оплату. Это позволяет значительно упростить процесс ввода реквизитов и снизить вероятность ошибки, связанной с человеческим фактором.

Оставьте комментарий